考试目的
通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力；通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规的开展个人理财业务。
考试内容
一、家庭收支和债务管理
（一）家庭收支和债务管理信息的分类
1、熟悉家庭收入、支出的内容和分类
2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类
（二）掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法
（三）掌握家庭收支和债务管理的分析方法，能够为客户进行家庭财务分析
（四）掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用，从而了解客户的家庭财务状况
二、财富保障与规划
（一）财富保障概述
1、了解财富保障的意义
2、了解风险管理的目标、方法和程序
（二）保险的基本内容与原理
1、了解商业保险与社会保险的区别
2、掌握保险合同中各相关要素的特征
3、了解商业保险的各种分类形式
4、熟悉保险的基本原则和基本原理
5、了解保险规划在个人理财工作中的意义
（三）了解人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景
（四）财富保障规划与保险产品的选择
1、熟悉财富保障规划的功能和目的
2、掌握家庭寿险保障规划的方法
3、熟悉家庭财险保障规划的方法
4、了解购买保险产品需要注意的其他事项
三、教育投资规划
（一）教育投资规划概述
1、了解教育投资规划的重要性
2、了解教育投资规划的类型和特点
3、了解教育投资规划的原则
（二）熟悉短期和长期教育投资规划的工具
（三）教育投资规划的流程及原则
1、掌握教育投资规划的流程
2、掌握教育投资规划具体步骤分析
（四）出国留学教育投资规划
1、了解出国留学的需求现状
2、了解出国留学考虑的因素
3、了解出国留学的成本分析
4、了解出国留学面临的问题及建议
四、退休养老规划
（一）了解退休养老规划的重要性
（二）掌握影响退休规划的因素
（三）退休规划的流程和原则
1、掌握退休规划的流程
2、掌握退休规划步骤分析方法
3、熟悉退休规划原则
（四）薪酬与员工福利
1、了解薪酬构成与福利
2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放
3、了解企业年金的资金筹集与发放
4、了解其他社会福利与单位福利
五、投资规划
（一）了解投资规划基本内容
（二）现代投资组合理论与资产配置
1、熟悉有效市场理论的应用
2、掌握投资组合理论的应用
3、掌握资本资产定价模型的应用
4、熟悉套利定价理论的应用
5、熟悉行为金融学的基本内容及应用
6、熟悉资产配置内容及应用
（三）投资工具分析方法与投资组合绩效分析
1、熟悉基本面和技术面地分析方法
2、掌握债券分析方法
3、了解心理分析方法
4、掌握投资组合业绩评价方法
（四）资产配置应用与投资规划。
1、掌握资产配置的具体应用场景与原则
2、掌握投资规划方案的制定步骤
六、税务规划
（一）税务规划概述
1、了解税收的特征，为理财规划全面性打下基础
2、了解税收制度，奠定理解税收规划的法律基础
3、了解中国税制体系，使理财师能更有效地服务客户
（二）税务规划基本方法
1、了解税务规划，掌握税务规划在客户服务中的原则和作用
2、了解税务规划的分类，使理财师理解税务规划"因人而异"的特点
3、了解税务规划的主要方法，为理财师解读规划打下基础
（三）个人所得税税务规划
1、熟悉个人所得税构成
2、掌握个人所得税税务规划
（四）房屋交易税务规划；
1、了解房产交易相关税种，使理财师能更全面的服务客户
2、掌握房产交易税务规划案例分析
（五）汽车纳税介绍
1、了解汽车交易相关税种
2、熟悉汽车交易纳税案例
（六）企业经营相关税种税务规划
1、熟悉增值税税务规划
2、熟悉消费税税务规划
3、熟悉营业税税务规划
4、熟悉企业所得税税务规划
七、财富传承规划
（一）财富传承规划概述
1、熟悉财富传承规划基本要素
2、了解财富传承规划的需求及发展现状
3、了解财富传承规划功能
4、了解财富传承规划的主要内容
（二）遗产继承
1、熟悉遗产的特征和分配原则
2、熟悉遗产的处理方式
3、熟悉遗产和财产的关系和区别
4、熟悉法定继承的特征及实施规则
5、熟悉遗嘱继承的特征及实施规则
（三）家族信托
1、熟悉家族信托的特点
2、了解西方发达国家家族信托和发展现状
3、了解我国家族信托的发展现状
（四）了解人寿保险在财富传承中的作用
（五）财富传承规划工具的特点比较与工作原则
1、熟悉主流财富传承工具的优缺点
2、了解财富传承规划的实施原则
八、中小企业主的理财规划
（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点
（二）熟悉中小企业主理财分析中的小企业主人群分析方法
1、熟悉中小企业主的人群分类
2、熟悉中小企业主人群分类特征
3、熟悉中小企业主的理财偏好
（三）中小企业主公司理财规划
1、了解中小企业理财的特点和需求
2、了解中小企业融资需求的特点及渠道
3、了解企业财务管理需求
（四）掌握中小企业主个人理财规划案例的分析及规划建议
九、理财规划与客户关系管理
（一）客户关系管理
1、了解客户关系管理理念产生的社会原因
2、了解客户关系管理在中国的实践
（二）客户关系管理内容与方法
1、了解客户关系管理的内容
2、了解客户关系管理与理财师工作实践
3、熟悉客户满意度的重要性
（三）有效客户关系管理的策略与措施
1、了解市场细分与客户定位
2、了解提供有价值的优异客户服务
3、了解加强客户关系或感情维系
4、了解提高客户替换壁垒
5、了解做好客户投诉处理工作
十、综合理财规划服务
（一）综合理财规划概述
1、了解理财规划服务的分类
2、了解理财规划服务的特征
3、熟悉理财规划服务的主要内容
（二）家庭财务状况分析
1、掌握厘清服务对象的初步需求的方法
2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法
（三）明确理财目标
1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法
2、掌握调整和明确理财目标的方法，从而帮助客户确立理财目标
（四）综合理财规划方案
1、掌握制定综合理财规划方案的方法，能够为客户提供专业建议和方案
2、掌握资产配置和产品建议的技能
（五）熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务
十一、理财规划书制作的标准和流程
（一）了解理财规划书的特点和制作标准
（二）了解理财规划书的"开场白"
（三）熟悉理财规划书的主要内容，学会制作完整的理财规划书
（四）理财规划书的"其他内容"
1、了解理财规划书中具体方案执行细节的规划和时间表
2、了解法律声明文件基本内容
3、了解相关信息披露方法
4、了解方案执行确认书内容
5、了解持续理财规划服务协议要求
