第一章个人贷款概述
一、个人贷款的性质和发展
(一)个人贷款的概念和意义
(二)个人贷款的特征
(三)个人贷款的发展历程
二、个人贷款产品的种类
(一)按产品用途分类
(二)按有无担保分类
(三)按贷款是否可循环分类
三、个人贷款产品的要素
(一)贷款对象
(二)贷款利率
(三)贷款期限
(四)还款方式
(五)担保方式
(六)贷款额度
四、信用卡业务与个人贷款
(一)信用卡业务概述
(二)信用卡业务中的个人贷款
(三)信用卡个人贷款业务与一般贷款业务的异同
五、互联网金融与个人贷款
(一)互联网个人贷款业务基础知识
(二)互联网个人贷款业务模式
个人贷款
(三)互联网个人贷款风险管理
(四)互联网个人贷款行业监管
第二章个人贷款营销
一、个人贷款目标市场分析
(一)市场环境分析
(二)市场细分
(三)市场选择和定位
二、个人贷款客户定位
(一)合作单位定位
(二)贷款客户定位
三、个人贷款营销渠道
(一)合作机构营销
(二)网点机构营销
(三)电子银行营销
四、个人贷款营销组织
(一)营销人员
(二)营销机构
(三)营销管理
五、个人贷款营销方法
(一)品牌营销
(二)策略营销
(三)定向营销
第三章个人贷款管理
一、个人贷款流程
(一)贷款的受理与调查
(二)贷款的审查与审批
(三)贷款的签约与发放
(四)贷款支付
(五)贷后管理
二、个人贷款业务风险识别与评价
(一)信用风险识别
(二)信用评分模型
(三)信用风险监控
三、个人贷款定价
(一)个人贷款定价的一般原则
(二)影响个人贷款定价的因素
(三)个人贷款定价模型
四、抵质押物管理
(一)押品管理基本概念
(二)押品管理基本流程
(三)押品价值评估
(四)押品风险控制措施
第四章个人住房贷款
一、基础知识
(一)贷款基础知识
(二)房产税及相关交易税费
(三)房地产估价
二、贷款流程
(一)受理与调查
(二)审查与审批
(三)签约与发放
(四)支付管理
(五)贷后管理
三、风险管理
(一)合作机构管理
(二)操作风险管理
(三)信用风险管理
四、公积金个人住房贷款
个人贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
第五章个人消费类贷款
一、个人汽车贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
二、个人教育贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
三、其他个人消费类贷款
第六章个人经营类贷款
一、个人商用房贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
二、个人经营贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
(三)风险管理
三、农户贷款
(一)基础知识
(二)贷款流程
四、下岗失业小额担保贷款
(一)贷款对象
(二)贷款利率
(三)贷款期限
(四)贷款额度
第七章个人征信管理
一、概述
(一)个人征信系统介绍
(二)个人征信系统的主要功能和意义
(三)个人征信的发展历史
(四)个人征信的相关法律
二、个人征信系统的管理及应用
(一)个人征信报告内容介绍
(二)个人征信体系的数据收集流程
(三)个人征信体系的管理模式
(四)个人征信查询
(五)异议处理
(六)互联网金融下征信业务的新发展
附录
一、个人贷款的相关法律
(一)《中华人民共和国民法通则》
(二)《中华人民共和国合同法》
(三)《中华人民共和国担保法》
(四)《中华人民共和国物权法》
(五)《贷款通则》
二、个人贷款的监管政策和法规
(一)《个人贷款管理暂行办法》
(二)《汽车贷款管理办法》
(三)与个人住房贷款相关的政策和法规
(四)与个人教育贷款相关的政策和法规
(五)下岗失业小额担保贷款的政策和法规
(六)《农户贷款管理办法》
(七)商业银行信用卡业务监督管理办法
(八)关于促进互联网金融健康发展的指导意见
(九)《征信业管理条例》
