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第一部分 经济金融基础1-4章（分值占比15%）
第一章经济基础知识
第一节宏观经济分析
知识点一：宏观经济发展目标 （掌握）
知识点二：经济周期 （掌握）
知识点三、经济结构 （掌握）
知识点四、经济全球化
第二节行业经济发展分析
知识点一、我国的行业分类 （掌握）
知识点二、行业分析基本内容 （掌握）
第三节区域经济发展分析
知识点一、区域发展条件分析 （掌握）
知识点二、区域经济分析（掌握）
知识点三、区域发展分析 （掌握）
第二章金融基础知识
第一节货币基础知识
知识点一、货币本质与职能 （掌握）
知识点二、货币需求与货币供给（掌握）
知识点三、通货膨胀与通货紧缩 （掌握）
第二节货币政策
知识点一、货币政策目标 （掌握）
知识点二、货币政策工具 （掌握）
知识点三、货币政策传导机制
第三节利息与利率
知识点一、概念（掌握）
知识点二、利息率的主要种类 （掌握）
知识点三、我国利率市场化 （掌握）
第四节外汇与汇率
知识点一、概述 （掌握）
知识点二、汇率变动的影响因素 （掌握）
知识点三、人民币国际化与外汇管理体制改革 （掌握）
第三章金融市场
第一节金融市场概述
知识点一、金融市场的功能 （掌握）
知识点二、金融市场种类 （掌握）
知识点 三、金融工具 （掌握）
第二节货币市场和资本市场
知识点一、货币市场 （掌握）
知识点 二、资本市场 （掌握）
第三节我国金融市场组织体系
知识点一、货币当局 （掌握）
知识点二、金融监督管理机构 （掌握）
知识点三、银行业金融机构 （掌握）
知识点四、证券期货类金融机构 （掌握）
知识点五、保险类金融机构 （掌握）
知识点六、其他金融机构 （掌握）
知识点七、金融行业自律组织 （掌握）
第四章银行体系
第一节银行起源与发展
知识点一、商业银行的产生与发展 （掌握）
知识点二、中央银行的产生与发展 （掌握）
第二节银行业分类与职能
知识点一、中央银行 （掌握）
知识点二、政策性银行（掌握）
知识点三、商业银行 （掌握）
知识点四、非银行金融机构 （掌握）
第三节银行体系的安全保障
知识点一、最后贷款人制度（了解）
知识点二、存款保险制度（了解）
第二部分 银行业务5-9章 （分值占比25%）
第五章负债业务
第一节 存款业务
知识点一、个人存款业务（掌握）
知识点二、单位存款业务（掌握）
知识点三、人民币同业存款 （掌握）
知识点四、外币存款业务 （掌握）
第二节非存款业务
知识点一、同业拆借（掌握）
知识点二、债券回购（掌握）
知识点三、向中央银行借款 （了解）
知识点四、金融债券（了解）
第六章资产业务
第一节贷款业务 （掌握）
知识点一、贷款业务品种
知识点二、贷款业务流程
知识点三、贷款质量分类与不良贷款管理
第二节债券投资业务 （了解）
知识点一、债券投资目标及对象
知识点二、债券投资的收益
知识点三、债券投资的风险
第三节其他资产业务
知识点一、表外资产业务 （掌握）
知识点二、现金资产业务 （了解）
知识点三、外汇交易业务 （了解）
第七章中间业务
第一节 中间业务概述
知识点一、中间业务的概念（掌握）
知识点二、中间业务的特点 （掌握）
知识点三、中间业务的发展与创新
第二节支付结算业务（掌握）
知识点一、支付结算业务概念
知识点二、支付结算工具
知识点三、清算业务
第三节代理业务（掌握）
知识点一、代收代付业务
知识点二、代理银行业务
知识点三、代理证券业务
知识点四、代理保险业务
知识点五、其他代理业务
第四节托管业务 （掌握）
知识点一、资产托管业务
知识点二、代保管业务
第五节咨询顾问业务（掌握）
知识点一、咨询服务
知识点二、财务顾问服务
第六节银行卡业务（掌握）
知识点一、银行卡分类
知识点二、信用卡
知识点三、借记卡
知识点四、信用卡和借记卡的主要区别
第八章理财业务
第一节理财业务概述（掌握）
知识点一、理财业务定义
知识点二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异
知识点三、理财业务管理
第二节理财产品分类与销售管理
知识点一、理财产品分类 （掌握）
知识点二、理财产品风险分级 （掌握）
知识点三、理财产品销售管理要求 （熟练掌握并综合运用 ）
第三节理财投资管理（了解）
知识点一、投资标的分类
知识点二、投资管理要求
知识点三、风险隔离要求
第九章 业务创新与发展
第一节 业务创新概述 （了解）
知识点一：业务创新基础原则
知识点二：业务创新与客户利益保护
第二节 创新发展趋势 （了解）
知识点一：业务综合化与交叉金融工具
知识点二：证券化
知识点三：互联网金融
第三部分 银行管理10-14章 （分值占比30%）
第十章银行管理基础
第一节商业银行的组织架构 （掌握）
知识点一、商业银行组织架构的内涵
知识点二、西方商业银行的组织架构
知识点三、我国商业银行组织架构及发展趋势
第二节银行管理的基本指标 （掌握）
知识点一、规模指标
知识点二、结构指标
知识点三、效率指标
知识点四、市场指标
知识点五、安全性指标
知识点六、流动性指标
知识点七、客户集中度指标
知识点八、盈利性指标
第十一章公司治理、内部控制与合规管理
第一节公司治理
知识点一、银行公司治理概述 （掌握）
知识点二、稳健公司治理原则 （了解）
知识点三、银行公司治理的组织架构 （了解）
知识点四、激励约束机制 （了解）
第二节内部控制 （掌握）
知识点一、内部控制目标与基本原则
知识点二、内部控制治理
知识点三、内部控制措施
知识点四、内部控制保障
第三节合规管理 （掌握）
知识点一、合规管理的相关概念
知识点二、合规管理的重点内容
知识点三、合规风险管理体系
第十二章商业银行资产负债管理
第一节资产负债管理概述
知识点一、资产负债管理的对象 （掌握）
知识点二、资产负债管理的目标 （了解）
知识点三、资产负债管理的原则 （了解）
知识点四、资产负债管理的构成内容 （掌握）
第二节资产负债管理的工具与策略
知识点一、资产负债管理工具 （了解）
知识点二、资产负债管理的策略 （掌握）
第十三章资本管理
第一节概述
知识点一、资本的定义和分类 （掌握）
知识点二、资本的作用（掌握）
第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管
知识点一、巴塞尔资本协议 （掌握）
知识点二、我国银行业资本监管 （掌握）
第三节商业银行的资本管理
知识点一、内部资本评估程序 （了解）
知识点二、资本规划 （了解）
知识点三、资本充足率管理策略 （了解）
第四节经济资本
知识点一、经济资本计量（了解）
知识点二、经济资本分配（了解）
知识点三、风险绩效考核 （了解）
第十四章风险管理
第一节概述
知识点一、风险的定义（掌握）
知识点二、风险的分类（掌握）
第二节全面风险管理
知识点一、全面风险管理概述 （了解）
知识点二、风险偏好和战略 （了解）
知识点三、风险管理的组织架构 （掌握）
知识点四、风险管理流程 （掌握）
知识点五、风险文化*
第三节信用风险管理
知识点一、信用风险的分类
知识点二、信用风险的计量 （了解）
知识点三、信用风险的管控手段 （掌握）
第四节市场风险管理
知识点一、市场风险的分类 （掌握）
知识点二、市场风险的计量 （了解）并熟练运用
知识点三、市场风险的管控手段 （掌握）
第五节操作风险管理
知识点一、操作风险的分类 （掌握）
知识点二、操作风险的计量（了解）并熟练运用
知识点三、操作风险的管控手段 （掌握）
第六节流动性风险管理
知识点一、流动性风险的分类 （掌握）
知识点二、流动性风险的管控手段 （掌握）
第四部分 银行从业法律基础15-19章 （分值占比20%）
第十五章银行基本法律法规
第一节 《中国人民银行法》
知识点一、中国人民银行的法定职责与业务 （掌握）
知识点二、人民币 （掌握）
知识点三、中国人民银行的监督管理 （掌握）
第二节 《银行业监督管理法》
知识点一、《银行业监督管理法》的适用范围 （掌握）
知识点二、银行业监督管理机构的监督管理职责 （掌握）
知识点三、银行业监督管理机构的监督管理措施 （掌握）
第三节 《商业银行法》
知识点一、商业银行法律地位与经营原则 （掌握）
知识点二、商业银行组织机构 （掌握）
知识点三、商业银行业务规则 （掌握）
知识点四、商业银行的接管和终止 （了解）
第四节 《反洗钱法》
知识点一、洗钱的概念、过程及方式 （掌握）
知识点二、反洗钱的监管机构及职责 （掌握）
知识点三、商业银行的反洗钱义务 （掌握）
第十六章民事法律制度
第一节民法
知识点一、民法概述 （掌握）
知识点二、民事主体 （掌握）
知识点三、民事法律行为与代理 （掌握）
知识点四、诉讼时效 （了解）
知识点五、民事诉讼与仲裁
第二节物权法和担保法
知识点一、物权基本法律制度（掌握）
知识点二、担保法律制度 （掌握）
第三节合同法
知识点一、合同与合同的相对性
知识点二、合同的订立 （掌握）
知识点三、合同的效力 （掌握）
知识点四、合同的履行（了解）
知识点五、合同的保全（了解）
知识点六、合同的变更、转让与终止 （掌握）
知识点七、违约责任 （掌握）
第四节婚姻法和继承法
知识点一、婚姻法 （掌握）
知识点二、继承法 （掌握）
第十七章商事法律制度
第一节公司法律制度
知识点一、公司的概念和种类（掌握）
知识点二、公司设立制度（掌握）
知识点三、公司资本制度 （了解）
知识点四、公司的组织机构（了解）
知识点五、公司终止制度 （了解）
第二节证券与保险法律制度
知识点一、证券法 （了解）
知识点二、保险法 （了解）
第三节信托法律制度
知识点一、信托概述（掌握）
知识点二、信托的设立 （掌握）
知识点三、信托法律关系的主体 （掌握）
知识点四、信托法律关系的客体（掌握）
知识点五、信托的变更与终止 （掌握）
第四节票据法律制度
知识点一、《票据法》概述 （掌握）
知识点二、票据的功能（掌握）
知识点三、票据行为 （掌握）
知识点四、票据权利 （掌握）
知识点五、票据丧失的补救措施 （掌握）
第五节破产法律制度
知识点一、破产法概述 （了解）
知识点二、破产的申请和受理 （了解）
知识点三、债务人财产 （了解）
知识点四、破产债权及申报（了解）
知识点五、债权人会议和债权人委员会（了解）
知识点六、重整与和解 （了解）
知识点七、破产清算 （了解）
第十八章刑事法律制度
第一节刑法基本理论
知识点一、刑法的概念、任务和基本原则 （了解）
知识点二、犯罪 （了解）
知识点三、刑罚 （了解）
第二节金融犯罪及刑事责任
知识点一、金融犯罪概述 （掌握）
知识点二、破坏金融管理秩序罪 （掌握）
知识点三、金融诈骗罪掌握 （掌握）
知识点四、银行业相关职务犯罪 （掌握）
第三节刑事诉讼
知识点一、刑事诉讼概述（了解）
知识点二、刑事诉讼基本程序 （了解）
知识点三、刑事诉讼强制措施 （了解）
知识点四、附带民事诉讼 （了解）
第十九章行政法律制度
第一节行政许可
知识点一、行政许可概述 （了解）
知识点二、重要行政许可法律规则 （了解）
知识点三、银行相关行政许可规则 （了解）
第二节行政处罚 （了解）
知识点一、行政处罚概述
知识点二、重要行政处罚法律规则
知识点三、银行相关行政处罚规则
第三节行政强制（了解）
知识点一、行政强制概述
知识点二、重要行政强制法律规则
知识点三、银行相关行政强制规则
第四节行政复议 （了解）
知识点一、行政复议概述
知识点二、重要行政复议法律规则
知识点三、银行相关行政复议规则
第五节行政诉讼 （了解）
知识点一、行政诉讼概述
知识点二、重要行政诉讼法律规则
知识点三、银行相关行政诉讼规则
第五部分 银行监管与自律20-22章 （分值占比10%）
第二十章银行监管体制
第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制
知识点一、银行监管起源与演变 （掌握）
知识点二、国际上主要金融监管的体制 （了解）
知识点三、主要国家的银行监管体制 （了解）
知识点四、巴塞尔银行监管委员会（了解）
第二节我国的银行监管框架
知识点一、我国银行监管的历史 （掌握）
知识点二、银行监管的四个层次 （掌握）
知识点三、我国当前银行监管的框架 （掌握）
第二十一章银行监管目标、方法
第一节银行监管目标 （了解）
第二节银行监管方法
知识点一、合规监管和以风险为本的监管 （了解）
知识点二、银行监管的流程 （了解）
知识点三、监管评级（了解）
第二十二章银行自律与市场约束
第一节银行自律组织 （了解）
知识点一、国际银行自律组织
知识点二、中国银行业协会
第二节职业操守
知识点一、职业操守的宗旨和适用范围 （掌握）
知识点二、从业准则 （掌握）
知识点三、从业人员与客户间的职业操守（掌握）
知识点四、银行业从业人员与同事（掌握）
知识点五、从业人员与机构间的职业操守 （掌握）
知识点六、从业人员与监管者间的职业操守 （掌握）
第三节市场约束
知识点一、概述（了解）
知识点二、信息披露 （了解）
