1、商业银行经营原则：三性四自
三性：安全性、流动性、效益性
四自：自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
2、洗钱的过程：处置阶段-培植阶段-融合阶段
3、金融机构反洗钱义务
（1）健全反洗钱内控制度；
（2）建立客户身份识别制度；
（3）按规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；
（4）按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；
（5）应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
4、自然人的民事行为能力
完全民事行为能力 | （1）18周岁以上成年人。 （2）16周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。 |
限制行为能力 | （1）8周岁以上的未成年人 （2）不能完全辨认自己行为的成年人 |
无民事行为能力 | （1）不满8周岁的未成年人 （2）不能辨认自己行为的成年人 （3）不能辨认自己行为的8周岁以上的未成年人 |
5、物权基本法律制度
概念 | 根据《民法典》物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权。 |
特征 | （1）物权是绝对权（对世权）； （2）物权是支配权； （3）物权的标的是物； （4）物权具有排他性； （5）物权具有追及力。 |
基本原则 | 平等保护原则；物权法定原则；一物一权原则；公示、公信原则。 |
6、担保法律制度
《民法典》规定了五种担保方式：保证、抵押、质押、留置和定金。
7、合同
（1）合同的生效
概念 | 合同生效是指依法订立的合同在当事人之间发生法律约束力。合同成立是合同生效的前提。 |
合同生效的要件 | ①当事人必须具有相应的民事行为能力； ②当事人意思表示真实 ③合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益 ④合同标的需确定和可能 |
（2）合同的效力
无效合同 | 可变更、可撤销的合同 | 效力未定的合同 |
①虚假合同 ②恶意串通，损害他人合法权益 ③违背公序良俗 ④违反法律、行政法规的强制性规定 | ①因重大误解订立的合同 ②显失公平的合同 ③因欺诈而订立的合同 ④因胁迫而订立的合同 ⑤乘人之危的合同 | 效力未定的合同是指合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同，也称效力待定的合同。 |
8、婚姻法律制度
夫妻共同财产 | 夫妻一方个人财产 |
（1）工资、奖金、劳务报酬； （2）生产、经营、投资的收益； （3）知识产权的收益； （4）继承或者受赠的财产，但是《民法典》第一千零六十三条第三项规定的除外； （5）其他应当归统统所有的财产。 | （1）一方的婚前财产 （2）一方因受到人身损害获得的赔偿或者补偿 （3）遗嘱或者赠与合同中确定只归一方的财产 （4）一方专用的生活用品 （5）其他应当归一方的财产 |
9、继承法律制度
第一顺序：配偶、子女、父母
第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母
10、信托与委托的区别
信托 | 委托代理 | |
当事人数量不同 | 信托当事人是多方，至少有委托人、受托人、受益人三方 | 当事人仅有委托人与受托人双方 |
财产所有权变化不同 | 信托财产-独立运作的财产 | 财产所有权不变化 |
成立条件不同 | 没信托合法财产，信托关系无从确定 | 不一定以存在财产为前提 |
名义不同 | 受托人以自己名义行事 | 代理人一般只以委托人名义行事 |
权限不同 | 信托受托人享有广泛的权限和充分的自由，委托人不得干预 | 受托人权限仅以委托人的授权为限 |
稳定性不同 | 信托期限稳定性强 | 委托代理期限稳定性差 |
11、票据的功能
（1）汇兑作用
（2）支付与结算作用
（3）融资作用
（4）替代货币作用
（5）信用作用
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