1、同业拆借的概念和特征
概念 | 同业拆借是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场(以下简称同业拆借市场)的金融机构之间,通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。 |
特征 | 同业拆借具有期限短、金额大、风险低、手续简便等特点。 |
2、同业拆借市场的概念和特点
概念 | 同业拆借市场是指由各类金融机构相互间进行无担保短期资金借贷活动而形成的市场,是货币市场的重要组成部分。同业拆借都是无担保拆借交易,因此同业拆借业务又称为信用拆借交易。 |
特点 | (1)市场参与主体广泛; (2)不同类别市场主体的拆借最长期限不同,有7天、3个月和1年三个档次; (3)采用无担保交易方式,严格的市场准入条件使金融机构可以其信誉参与拆借活动; (4)同业拆借交易必须在全国统一的拆借网络中进行。 |
政策性银行、中资商业银行、外商独资银行和中外合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行)授权的一级分支机构、外国银行分行以及中国人民银行确定的其他机构。
1、同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一。
2、上海银行间同业拆放利率由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。
3、目前,对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。
1、同业拆借交易必须在全国统一的同业拆借网络中进行,以询价方式自主谈判,逐笔成交,同业拆借利率由双方自行商定。
2、交易合同应包括以下内容
(1)同业拆借双方的名称、住所及法定代表人姓名;
(2)成交日期;
(3)交易金额;
(4)交易期限;
(5)利率、利率计算规则和利息支付规则;
(6)违约责任;
(7)中国人民银行要求载明的其他事项。
1、拆解方向:包括拆入和拆出两种。
2、拆借期限:最短为1天,最长为360天。
3、拆借利率:拆入方付给拆出方的资金价格,以年利率表示。
4、拆借金额:最低为10万元,最小变动量为10万元。
5、达成交易到实际清算的天数:有成交当日清算 (T +0)和成交次日清算 (T + 1)两种。
6、成交日:达成交易的日期。
7、首次结算日:成交日加上清算速度,是资金从拆出方向拆人方发生实际转移的日期。
8、到期还款日:起息日加上拆借期限,是资金从拆入方实际归还至拆出方的日期。
9、交易品种:IBO001、IBO007、IBO004、IBO0021、IBO1M、IB02M、IB03M、IB04M、IB06M、IB09M、IBOIY共11个品种。
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