由于2020年考试大纲未出具，可先用19年的大纲备考。根据中级银行从业《个人理财》（2019年版）考试大纲，考试内容共分为11章，第1-2章考点内容如下：
中级个人理财第1-2章主要考查家庭收支和债务管理、财富保障与规划，其中：
一、家庭收支和债务管理考点
（一）家庭收支和债务管理信息的分类
1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类
2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类
（二）掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法
（三）掌握家庭收支和债务管理的分析方法
（四）掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用
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二、财富保障与规划考点
（一）财富保障
1、了解财富保障的意义
2、了解风险管理的目标、方法和程序
（二）保险的基本内容与原理
1、了解商业保险与社会保险的区别
2、掌握保险合同中各相关要素的特征
3、了解商业保险的各种分类形式
4、熟悉保险的基本原则和基本原理
5、了解保险规划在个人理财工作中的意义
（三）掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景
（四）财富保障规划与保险产品的选择
1、熟悉财富保障规划的功能和目的
2、掌握家庭寿险保障规划的方法
3、熟悉家庭财险保障规划的方法
4、了解购买保险产品需要注意的其他事项
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