由于2020年考试大纲未出具，可先用19年的大纲备考。根据中级银行从业《个人理财》（2019年版）考试大纲，考试内容共分为11章，第7-8章考点内容如下：
中级个人理财第7-8章主要考查财富传承规划、中小企业主的理财规划，其中：
七、财富传承规划考点
（一）财富传承规划
1、熟悉财富传承规划基本要素
2、了解财富传承规划的需求及发展现状
3、了解财富传承规划功能
4、熟悉财富传承规划的主要内容
（二）遗产继承
1、掌握遗产的特征和分配原则
2、熟悉遗产的处理方式
3、了解遗产与财产的关系及区别
4、掌握法定继承、遗嘱继承的特征及实施规则
（三）家族信托
1、熟悉家族信托的特点
2、了解西方发达国家家族信托的发展现状
3、了解我国家族信托的发展现状
（四）熟悉人寿保险在财富传承中的作用
（五）财富传承规划工具的特点比较与工作原则
1、熟悉主流财富传承工具的优缺点
2、了解财富传承规划的实施原则
本章知识点你是否已经掌握了？ 财富传承规划考点章节练习在线检测>>
八、中小企业主的理财规划考点
（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点
（二）熟悉中小企业主的人群分析方法
1、熟悉中小企业主的人群分类
2、熟悉中小企业主人群分类特征
3、熟悉中小企业主的理财偏好
（三）中小企业理财规划
1、了解中小企业理财的特点和需求
2、了解中小企业融资需求的特点及渠道
3、了解中小企业财务管理需求
（四）掌握中小企业主的个人理财规划
本章知识点你是否已经掌握了？ 中小企业主的理财规划考点章节练习在线检测>>
