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银行从业中级《个人理财》课程跟学:家庭收支和债务管理(一)

作者:233网校-琳琅满目 2022-08-15 11:26:06
导读:本内容主要以理解为主,核心内容围绕两表两个恒等式(家庭资产负债表,收入支出表,资产-负债=净资产,收入-支出=结余)进行展开,学习时要充分结合两个恒等式来理解。
一、家庭收支和债务管理总述

考点1.png

二、家庭收入分类 

考点2.png

三、家庭支出分类 

考点3.png

四、家庭结余分类

1、总原理:结余=收入-支出

2、生活结余=税后工作收入-相应日常生活支出和专项支出

3、理财结余=理财性收入-理财性支出

4、专项结余:定期定额投资(如基金定投,零存整取等),储蓄型保险保费,还贷本金

5、自由结余=总结余-专项结余

①是可用以实现短期理财目标的资金

②是未经处理的结余额度

③自由结余占总结余的比率:过高,表现理财积极度较低

5、家庭资产负债的分类总述


资产

负债

用途

自用性资产

自用性负债

用于维护家庭生活品质的资产、负债

流动性资产

消费性负债

用于家庭日常开销和紧急预备金的准备金

投资性资产

投资性负债

为未来人生不同阶段理财需求进行准备的最主要的财务安排

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备考方案

银行从业教材内容多、杂、细,学习起来非常枯燥,而且很难从教材中找到重点,对于初次备考银行从业的考生来说有一定难度,建议考生可以系统学习。

1基础阶段

:吃透教材,打好基础

教材精讲班(学习时长:28h/科)根据教材或考试大纲,全面讲解各章节知识点,帮助考生牢固夯实基础。
真题考点班(学习时长:4h/科)以整体将考点,掌握真题考试应用。

2强化阶段

:巩固考点

冲刺串讲班(学习时长:6h/科)考点框架梳理串讲,针对性巩固锁分
专项突破班(学习时长:2h/科)计算题专项讲解,提升计算题正确率
3冲刺阶段冲刺锁分

模考金题班(学习时长:4h/科)2套突击卷讲解,考前吃下定心丸进入冲刺阶段学习>>
直播密训班(学习时长:3h/科)刷题巩固,查漏补缺,练出“题感”
考试圈子
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