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第一章公司信贷概述
一、公司信贷基础
知识点一：公司信贷相关概念 （大没纲没做要求）
知识点二：公司信贷的基本要素 熟练掌握
知识点三：公司信贷的种类 熟练掌握
二、公司信贷的基本原理 深入理解
知识点一：公司信贷理论的发展
知识点二：公司信贷资金的运动过程及其特征
三、公司信贷管理 掌握
知识点一：公司信贷管理的原则
知识点二：信贷管理流程
知识点三：信贷管理的组织架构
知识点四：绿色信贷
四、公司信贷发展的新趋势 充分掌握
知识点一：互联网化
知识点二：跨境人民币业务
知识点三：综合化服务
第二章公司信贷营销
一、目标市场分析 掌握
知识点一：市场环境分析
知识点二：市场细分
知识点三：市场选择和定位
二、营销策略
知识点一：产品营销策略 掌握
知识点二：定价策略 掌握
知识点三：营销渠道策略 掌握
知识点四：促销策略 掌握
知识点五：客户关系管理 熟悉
三、营销管理 熟悉
知识点一：营销计划
知识点二：营销组织
知识点三：营销领导
知识点四：营销控制
第三章贷款申请受理和贷前调查
一、借款人 熟练掌握
知识点一：借款人应具备的资格和基本条件
知识点二：借款人的权利和义务
二、贷款申请受理 全面掌握
知识点一：面谈访问
知识点二：内部意见反馈
知识点三：贷款意向阶段
三、贷前调查 熟练掌握
知识点一：贷前调查的方法
知识点二：贷前调查的内容
四、贷前调查报告内容要求 熟练掌握
知识点一：固定资产贷款贷前调查报告内容要求
知识点二：项目融资贷前调查报告内容要求
知识点三：流动资金贷款贷前调查报告内容要求
第四章贷款环境风险分析
一、国别风险分析
知识点一：国别风险的概念（大纲没做要求）
知识点二：国别风险的识别 掌握
知识点三：衡量国别风险的方法 掌握
二、区域风险分析
知识点一：区域风险的概念（大纲没做要求）
知识点二：外部因素分析 掌握
知识点三：内部因素分析 掌握
三、行业风险分析
知识点一：行业风险的概念及其产生（大纲没做要求）
知识点二：行业风险分析 掌握
知识点三：行业风险评估工作表 掌握
第五章借款需求分析
一、概述
知识点一：借款需求的含义 （大纲没做要求）
知识点二：借款需求分析的意义（大纲没做要求）
知识点三：借款需求的影响因素 熟练掌握
二、借款需求分析的内容 熟练掌握
知识点一：销售变化引起的需求
知识点二：资产变化引起的需求
知识点三：负债和分红变化引起的需求
知识点四：其他变化引起的需求
三、借款需求与负债结构 熟练掌握
四、借款需求的一般测算
知识点一：银监会“三个办法一个指引”中对于借款需求的规范和约束 熟练掌握
知识点二：固定资产融资需求的测算 掌握
知识点三：流动资金融资需求的测算 掌握
第六章客户分析与信用评级
一、客户品质分析 熟练掌握
知识点一：客户品质的基础分析
知识点二：客户经营管理状况分析
二、客户财务分析 熟练掌握
知识点一：概述
知识点二：资产负债表分析
知识点三：利润表分析
知识点四：现金流量分析
知识点五：财务报表综合分析
三、客户信用评级 掌握
知识点一：客户评级的基本概念
知识点二：客户评级对象的分类
知识点三：评级因素及方法
知识点四：客户评级主标尺
知识点五：客户评级流程
四、债项评级 理解掌握
知识点一：债项评级的基本概念
知识点二：债项评级的因素和方法
知识点三：债项评级工作程序
知识点四：债项评级的结果应用
第七章贷款项目评估
一、概述
知识点一：基本概念（大纲没做要求）
知识点二：项目评估的原则 （大纲没做要求）
知识点三：项目评估的内容 熟练掌握
知识点四：项目评估的要求和组织 熟练掌握
知识点五：项目评估的意义 （大纲没做要求）
二、项目非财务分析 熟练掌握
知识点一：项目背景分析
知识点二：项目借款人分析
知识点三：市场需求预测和竞争力分析
知识点四：生产规模分析
知识点五：原辅料供给分析
知识点六：技术及工艺流程分析
知识点七：项目建设和生产条件分析
知识点八：环境影响分析
知识点九：项目组织与人力资源分析
三、项目财务分析 熟练掌握
知识点一：财务预测的审查
知识点二：项目现金流量分析
知识点三：项目盈利能力分析
知识点四：项目清偿能力分析
知识点五：财务评价的基本报表
知识点六：项目不确定性分析
第八章贷款担保
一、贷款担保概述 熟练掌握
知识点一：担保的概念
知识点二：贷款担保的分类
知识点三：担保范围
知识点四：担保原则
知识点五：贷款担保的作用
二、贷款保证 熟练掌握
知识点一：贷款保证的定义
知识点二：保证人资格与条件
知识点三：贷款保证风险
知识点四：融资性担保公司及银担业务合作
三、贷款抵押
知识点一：贷款抵押的概念
知识点二：贷款抵押的设定条件 熟练掌握
知识点三：贷款抵押风险 熟练掌握
四、贷款质押
知识点一：贷款质押的概念 （大纲没做要求）
知识点二：质押与抵押的区别 熟练掌握
知识点三：贷款质押的设定条件 熟练掌握
知识点四：贷款质押风险 熟练掌握
第九章贷款审批
一、贷款审批原则 熟练掌握
知识点一：信贷授权
知识点二：审贷分离
二、贷款审查事项及审批要素 熟练掌握
知识点一：贷款审查事项
知识点二：贷款审批要素
三、授信额度
知识点一：授信额度的定义 熟练掌握
知识点二：授信额度的决定因素 熟练掌握
知识点三：授信额度的确定流程 （大纲没做要求）
第十章贷款合同与发放支付
一、贷款合同与管理 熟练掌握
知识点一：贷款合同签订
知识点二：贷款合同管理
二、贷款的发放 熟练掌握
知识点一：贷放分控
知识点二：贷款发放管理
三、贷款支付 熟练掌握
知识点一：实贷实付
知识点二：受托支付
知识点三：自主支付
第十一章贷后管理
一、对借款人的贷后监控 熟练掌握
知识点一：经营状况监控
知识点二：管理状况监控
知识点三：财务状况监控
知识点四：还款账户监控
知识点五：与银行往来情况监控
二、担保管理 熟练掌握
知识点一：保证人管理
知识点二：抵(质)押品管理
知识点三：担保的补充机制
三、项目贷款管理 掌握
四、供应链金融的存货和应收账款管理 掌握
五、风险预警 熟练掌握
知识点一：风险预警程序
知识点二：风险预警方法
知识点三：风险预警指标体系
知识点四：风险预警的处置
六、信贷业务到期处理 熟练掌握
知识点一：贷款偿还操作及提前还款处理
知识点二：贷款展期处理
知识点三：依法收贷
知识点四：贷款总结评价
七、档案管理 掌握
知识点一：档案管理的原则和要求
知识点二：贷款文件的管理
知识点三：贷款档案的管理
知识点四：客户档案的管理
第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提
一、贷款风险分类概述
知识点一：贷款分类的含义和标准 熟练掌握
知识点二：贷款分类的目标 熟练掌握
知识点三：贷款分类的原则 熟练掌握
知识点四：贷款分类的考虑因素 熟练掌握
知识点五：贷款分类的监管要求 熟练掌握
知识点六：贷款分类的意义 （大纲没做要求）
知识点七：贷款风险分类的会计原理 熟练掌握
二、贷款风险分类方法 掌握并运用
知识点一：基本信贷分析
知识点二：还款能力分析
知识点三：还款可能性分析
知识点四：确定分类结果
三、贷款损失准备金的计提
知识点一：贷款损失准备金的含义和种类 理解并掌握
知识点二：贷款损失准备金的计提范围 （大纲没做要求）
知识点三：贷款损失准备金的计提基数和比例 （大纲没做要求）
知识点四：贷款损失准备金的计提原则 理解并掌握
知识点五：损失准备金的计提方法 理解并掌握
第十三章不良贷款管理
一、概述
知识点一：不良贷款的定义（大纲没做要求）
知识点二：不良贷款的成因 理解并掌握
二、不良贷款的处置方式 掌握
知识点一：现金清收
知识点二：重组
知识点三：呆账核销
知识点四：金融企业不良资产批量转让管理
