您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行中级 > 中级《银行管理》 > 中级银行管理学霸笔记

银行从业中级《银行管理》课程重点笔记:市场准入(下)

作者:233网校-琳琅满目 2022-12-31 00:10:18
导读:市场准入是风险监管的“三驾马车”之一,共包含六个方面的要求。该下篇从机构准入、业务准入和董事(理事)和高级管理人员任职资格管理这三个方面进行介绍,其中机构准入和董事(理事)和高级管理人员任职资格管理是常考内容,应熟练掌握。
一、机构准入

(一)法人机构设立

《商业银行法》规定了设立商业银行的基本条件包括:符合法律规定的章程,符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额,有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员,并对其组织机构、管理制度、营业场所等设施提出了要求。

(二)分支机构设立

商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额,拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%。

(三)投资设立、参股、收购

《中资商业银行行政许可事项实施办法》《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》分别规定了商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件和程序,主要包括:具有良好的公司治理结构,风险管理和内部控制健全有效,具有良好的并表管理能力,监管评级良好,并对申请人权益性投资占净资产的比例、连续盈利年限、信息科技系统和信息安全体系、最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件。

(四)机构变更

《商业银行法》规定,商业银行有下列变更事项之一的,应当经国务院银行业监督管理机构批准:包括变更名称,变更注册资本,变更总行或者分支行所在地,调整业务范围,变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东,修改章程,以及国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。

(五)机构终止

机构终止分为解散、被撤销和破产三种情形。

1、解散:已成立的商业银行由于出现法定事由或者公司章程规定的情况,停止对外的经营活动,清算未了结的债权债务,使商业银行法人资格消灭的法律行为。

2、被撤销:商业银行如果违反法律规定进行经营活动,国务院银行业监督管理机构有权吊销其经营许可证,撤销违法经营的商业银行。

3、破产:商业银行不能支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产。

商业银行解散、被撤销和破产的,应当依法成立清算组,进行清算。

学霸笔记:此部分可通过了解机构准入的五种类型进行学习,需牢记机构准入的分类。

二、业务准入

《商业银行法》规定了商业银行可以从事的14类业务以及经批准的其他业务。行政许可规章对开办外汇业务和增加外汇业务品种、募集发行债务资本补充工具、开办衍生产品交易业务、开办信用卡业务、开办离岸银行业务以及申请开办其他业务作出具体规定。

学霸笔记:此部分不属于重点考核内容,有印象即可。

三、董事(理事)和高级管理人员任职资格管理

(一)任职资格核准

1、任职资格条件

银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员的任职资格基本条件,总体上要求遵纪守法,诚信勤勉,品行良好,有良好的从业记录,具有与拟任职务相适应的专业知识、工作经验和管理能力等。

2、任职资格申请和核准

银行业金融机构任命董事(理事)和高级管理人员或授权相关人员履职前,应当确认其符合任职资格条件,并按照规定向银行业监督管理机构提出任职资格申请。

(二)任职资格持续管理

1、银行业金融机构的管理责任

银行业金融机构应当制定董事(理事)和高级管理人员任职管理制度,并及时向监管机构报告。

2、任职资格持续监管

银行业监督管理机构对金融机构制定的董事(理事)和高级管理人员管理制度进行评估和指导,并检查上述制度是否得到有效执行。

(三)任职资格终止

任职资格终止包括撤销任职资格、任职资格失效、取消任职资格等情形,其中取消任职资格是一种行政处罚措施。

学霸笔记:“任职资格终止”是此部分常考的内容,需重点掌握。

一人孤军奋战,不如大家一起互助学习,添加233网校学霸君微信【ks233wx15】加入2023银行从业备考群,来一起备考!

插入模块

温馨提示:文章由作者233网校-qyl独立创作完成,未经著作权人同意禁止转载。

银行干货笔记推广图-二维码.png

备考方案

银行从业教材内容多、杂、细,学习起来非常枯燥,而且很难从教材中找到重点,对于初次备考银行从业的考生来说有一定难度,建议考生可以系统学习。

1基础阶段

:吃透教材,打好基础

教材精讲班根据教材或考试大纲,全面讲解各章节知识点,帮助考生牢固夯实基础。
真题考点班以整体讲考点,掌握真题考试应用。

2强化阶段

:巩固考点

串讲班考点框架梳理串讲,针对性巩固锁分
专项班计算题专项讲解,提升计算题正确率
3冲刺阶段

:冲刺锁分

考题突击班2套突击卷讲解,考前吃下定心丸进入冲刺阶段学习>>
直播密训班考前讲师1对1技巧指导、答疑”
全真题库刷题巩固,查漏补缺,练出“题感”
4上岗阶段

:就业指导

上岗实战班含股票基金、投资理财、行业洞察、就业指导四大模块,金融行业新人、转行小白上岗“直通车”,快速积累实操经验进入上岗阶段学习>>
考试圈子
  • 扫码加学霸君领资料

    233网校官方认证

    扫码加学霸君领资料

  • 扫码进群学习

    233网校官方认证

    扫码进群学习

  • 扫码进群学习

    233网校官方认证

    扫码进群学习