2024年银行从业《中级银行管理》学霸笔记：股权管理的主要内容，建议熟悉！

商业银行股权管理五大原则：分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明。

①分类管理原则：主要股东+非主要股东。

主要股东：持股或控股5%以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足5%但对商业银行经营管理有重大影响的股东，是监管重点，防止其滥用权利、掏空银行等行为。

大股东：

· 持有国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、外资法人银行、民营银行、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司等机构15%以上股权股东；

· 持有城市商业银行、农村商业银行等机构10%以上股权股东；

· 实际持有商业银行股权最多且持股比例不低于5%的股东；

· 提名董事两名以上的股东；

· 董事会认为对银行业金融机构经营管理有控制性影响的股东。

②资质优良原则：

公司治理结构、组织管理方式、社会声誉、诚信记录和纳税记录、经营表现、经营管理能力和资金实力，财务状况、资产状况等各方面良好，并符合法律法规和监管规定。

③关系清晰原则：

主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人和最终受益人等关系应清晰透明。

④权责明确原则：

股东应依法行使股东权利，履行法定义务；商业银行应加强对股权事务的管理；国务院银行业监督管理机构及其派出机构应依法实施监管。

⑤公开透明原则：即商业银行及股东应充分披露相关信息，接受社会监督。

1.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额5%以上的，应事先报国务院银行业监督管理机构或其派出机构核准。

2、对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额5%以上的行政许可批复，有效期为六个月。

3、商业银行股东及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额1%(含)~5%(不含)的，应当在取得相应股权后十个工作日内通过商业银行向银行业监督管理机构报告。

4、上市商业银行股东应当在知道或应知道单独或合计持有商业银行股份总额1%(含)~5%(不含)以下之日起10个工作日内通过商业银行向银行业监督管理机构报告。

1、出资义务  2、股东承诺  3、股东穿透  4、告知义务

5、入股数量  6、持股比例  7、负面情形  8、禁售期限

9、依法行权  10、补充资本  11、风险隔离  12、人员隔离

13、关联交易  14、股权质押  15、配合处置  16、金融产品

1、董事会承担股权事务管理的最终责任。

2、董事长是处理商业银行股权事务的第一责任人。

3、董事会秘书协助董事长工作，是处理股权事务的直接责任人。

4、商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。

5、商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的15%。