一、外包的定义及原则
定义 | 外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。 |
原则 | ①由董事会和高级管理层承担外包活动的最终责任； ②制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系； ③根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围； ④对于战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。
|
二、外包风险管理主要框架
（1）商业银行外包管理组织结构
董事会 | ①审议批准外包的战略发展规划； ②审议批准外包的风险管理制度； ③审议批准本机构的外包范围及相关安排； ④定期审阅本机构外包活动相关报告； ⑤定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排。 |
高级管理层 | ①制定外包战略发展规划； ②制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度； ③确定外包业务的范围及相关安排； ④确定外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督。 |
外包管理团队 | ①执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度； ②负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督； ③向高级管理层提出有关外包活动发展和风险管控的意见和建议； ④在发现外包服务提供商业的业务活动存在缺陷时，采取及时有效的措施。 |
（2）外包风险管理
商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系，建立严格的客户信息保密制度，并做好：外包风险评估、尽职调查、外包协议管理、外包服务承诺、分包风险管理、跨境外包管理等。
（3）外包活动的监督管理
商业银行外包活动存在以下情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责：违反相关法律、行政法规及规章；违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等；存在重大风险隐患；其他认定的情形。
插入模块
温馨提示：文章由作者233网校-qyl独立创作完成，未经著作权人同意禁止转载。
