SAP财务系统应收账款模块对所有客户的账户进行监测和控制。在此模块中账户分析、示警报告、逾期清单以及灵活的存款功能，应收账款模块与销售模块实时集成，都使用户能够方便的处理客户账务。
1．客户主记录管理
应收账款中客户的主记录是分层维护的。从集团层面上来说，每一个客户有唯一的编码、名称、地址、纳税登记号等。对每个公司代码来说，他可以维护该客户一些特殊的信息。对于客户的订单币别，交货方式等和销售相关的信息是维护在各销售区域层次的，这样的层次表明SAP系统中客户的信息也是集成的信息，是为财务和销售部门共用的信息。
2．总账和明细账集成
客户的编码就是客户的明细账号，由于集成了销售模块，发票一般是从销售开票清单自动生成的。SAP财务系统中直接用客户的编码进行账务的处理，分录行也是直接用客户编码录入的。
3．客户信用控制
在SAP财务系统中，通过信贷控制范围来控制客户风险，不同的公司代码可以分配相同或不同的信用控制范围，然后为每个客户赋予相应的信用额度，客户就只能在信贷额度范围内使用信用。
4．催款和自动信函往来
在客户有逾期账款的情况时，通过运行催款程序，系统会自动选择客户和逾期账项，打印催款函。催款函的格式可以自由定义，系统可以报考的获取相关信息，包括地址、未清项目、负责人等。此外还可以设立不同的催款等级，对于逾期不久的客户，催款函中的措辞较为温和；而对于逾期时间较长，已经催款数次无效的客户，催款函中的措辞将比较强硬，甚至直接通知内部法律部门，进入法律程序。
二、SAP财务系统在应付会计中的应用
SAP财务系统应付账款模块对所有供应商账户进行监测和控制。在此模块中账户分析、采购控制、采购结算及自动付款、应付款管理，都使用户能够方便的处理供应商账务。
1．供应商主记录管理
客户管理类似系统对供应商分三个层次进行管理的。集团层的供应商信息，包括名称、地址、语言、电话等对于每一个分子公司来说都是统一的。在公司代码层各个公司可以根据与供应商的业务往来单独定义供应商信息。比如付款条件，付款方式，开户银行，利息计算，统驭科目。对于和采购相关的供应商信息，在SAP财务系统中是在“采购组织层”来维护的。
2．自动付款的内部控制点
对于存在大量付款业务的企业，SAP财务系统一般使用排队自动付款的功能，来规范付款流程和加速业务处理。
首先，在自动付款执行的时候，系统根据操作员（如：应付账会计）输入的选择性条件，比如会计员、供应商、日期、付款方式等，从系统中采集供应商主数据中的相关信息，信息包括付款条款、付款方式、开户银行，是否冻结付款等。其次，还会采集供应商的未清项，如未清的发票金额。另外，SAP系统会跟据供应商的主数据和未清发票生成一个付款建议。在付款建议中包含了与付款有关的所有信息，如供应商、付款方式、开户银行、对方开户行、币别、金额等。操作员可以对付款建议进行编辑，决定是否付款或更改某些付款条件。编辑完成后开始运行自动付款程序。
自动付款程序一方面自动更新财务账，生成相应的会计分录（借：应付账款，贷：银行存款———未达）；另一方面付款数据被送入付款媒介程序，实际付款。传统方式是打印付款单据，比如：套打电汇通知单或支票；有些企业打印出付款清单，由出纳人员直接填写付款单据。还可以将SAP系统中的付款程序与电子银行的客户端直接相连，通过系统接口将SAP系统的付款指令直接发给电子银行的客户端，客户端收到指令后连接到银行的主机进行付款。
