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2018-05-25来自 清**地
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《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题及答案(5月26日)
(评论下方回复你的答案,如:ABDCA,即可见标准答案)
1.下列关于证券投资基金概念的表述中,正确的是()。
Ⅰ.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入
Ⅱ.证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式
Ⅲ.证券投资基金的投资人共享投资收益,共担投资风险
Ⅳ.证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
2.按面值计价的货币市场基金每日分配收益,份额净值保持()不变。
A.100元
B.1元
C.0.01元
D.0.1元
3.下列选项中,()表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A.投资者缴纳基金份额认购款项
B.投资者签署基金合同
C.投资者向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单
4.下列关于道德的描述中,错误的是()。
A.道德由一定的社会经济基础决定并形成
B.道德是一种社会意识形态
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量
5.关于基金代销机构的理解,下列表述正确的是()。
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议
答案及解析
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1.答案:A
解析: 从本质上来说,证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式,投资人通过基金管理人的专业资产管理,以期得到比自行管理更高的报酬。
2.答案:B
解析: 货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变,因此,货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
3.答案:A
解析: 投资者缴纳基金份额认购款项时,即表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同成立。
4.答案:D
解析: 道德,是一种社会意识形态,是由一定的社会经济基础决定并形成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准,依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量,实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
5.答案:A
解析: 代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
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