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2019初级银行从业《个人理财》试题特训：个人理财及相关定义
热帖 -
2019-04-26来自 b**i
答案查看方法：在此贴下方评论区回复即可查看答案！
1、理财顾问业务的内容包括（ ）。
A. 个人投资产品推介
B. 信贷产品介绍
C. 财务分析与规划
D. 投资建议
E. 储蓄品推介
2、下列关于综合理财服务的理解，说法有误的是（ ）。
A. 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D. 私人银行业务不是个人理财业务
3、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（ ）业务。
A. 综合理财服务
B. 投资规划
C. 投资品分析
D. 理财顾问服务
4、与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）。
A. 风险性
B. 收益性
C. 建议性
D. 个性化
5、理财顾问服务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
A. 正确
B. 错误
6、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。
A. 正确
B. 错误
7、理财师的工作流程包括（）。
A. 收集、整理和分析客户的家庭财务状况
B. 制定理财规划方案执行
C. 后续跟踪服务
D. 接触客户，建立信任关系
E. 制定理财规划方案
8、以下说法中正确的是（ ）。
A. 财富管理比投资管理包含的范围要广
B. 在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义可以区分开
C. 财富管理业务比个人理财业务范围广
D. 财富管理是为了实现资产保值、增值或对当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程
9、综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出（ ）。
A. 安全性
B. 收益性
C. 风险性
D. 个性化服务
10、银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是( )。
A. 理财业务客户范围相对较广．但服务种类相对较窄
B. 私人银行业务服务内容最为全面．除了提供金融产品外．更重要的是提供全面的服务
C. 私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
D. 财富管理客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
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1、参考答案：A,C,D
参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
2、参考答案：D
参考解析：综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。D项错误，选D
3、参考答案：D
参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
4、参考答案：D
参考解析：理财计划是商业银行针对特定的目标客户群体进行的个人理财服务，而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些。
5、参考答案：B
参考解析：私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
6、参考答案：A
参考解析：与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。
7、参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：据此，我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。
8、参考答案：A
参考解析：B项，在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的；C项，个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务；D项，投资管理是为了实现资产保值、增值或对当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。
9、参考答案：D
参考解析：与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。
10、参考答案：C
参考解析：C项不正确，私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务。
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