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2019初级银行从业《个人理财》试题特训：理财产品及销售相关法律法规
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2019-05-05来自 b**i
答案查看方法：在此贴下方评论区回复即可查看答案！
1、下列关于保本类理财产品的说法中错误的是( )。
A. 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构
B. 存在收益损失风险
C. 不存在本金损失风险
D. 保本基金可以在保本期间开放申购
2、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于4人，其中风险管理人员至少（ ）人。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
3、下列（ ）不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。
A. 理财产品账单
B. 其他理财产品的市场表现
C. 市场表现情况报告
D. 收益情况报告
4、（ ）销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
A. 商业银行
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 国务院相关部门
5、下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是（ ）。
A. 在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围
B. 在销售系统中设置销售限制措施
C. 在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D. 商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品
6、根据《个人外汇管理办法》的规定，正确的是（ ）。
A. 个人外汇业务按照交易性质分为境内与境外个人外汇业务
B. 个人外汇业务按照交易主体分为经常项目和资本项目个人外汇业务
C. 个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务
D. 个人外汇账户按照资金性质分为经常项目和资本项目账户
7、在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（ ）。
A. 商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建守分级审核批准制度
B. 商业银行应针对理财业务面临的备类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C. 按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
8、当前可以获得基金代销业务资格的机构有（ ）。
A. 商业银行
B. 典当公司
C. 财务公司
D. 租赁公司
E. 证券公司
9、（ ）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 证券投资咨询机构
D. 期货公司
E. 保险机构
10、基金宣传推介材料包括（ ）。
A. 公开出版资料
B. 宣传单，手册，信函等面向公众的宣传资料
C. 海报，户外广告
D. 电视，电影，广播、互联网资料及其他音像、通讯资料
E. 中国证监会规定的其他材料
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1、参考答案：C
参考解析：C项，根据《证券投资基金销售管理办法》第四十四条规定，基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
2、参考答案：B
参考解析：商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于4人，其中风险管理人员至少2人。
3、参考答案：B
参考解析： 根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条、第二十九条、第三十条规定向客户提供理财产品账单、市场表现情况报告、收益情况报告．
考点：关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知
4、参考答案：A
参考解析：商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
5、参考答案：C
参考解析：商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。
6、参考答案：C
参考解析：《个人外汇管理办法》：个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。
7、参考答案：A,B,C,D
参考解析： E项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管．但该项属于风险隔离措施，不涉及风险评估及其限额管理。
8、参考答案：A,E
参考解析：2013年《证券投资基金销售管理办法》将基金销售机构扩大至商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。
9、参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：2013年《证券投资基金销售管理办法》将基金销售机构扩大至商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。
10、参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：基金宣传推介材料包括：①公开出版资料；②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外广告；④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；⑤中国证监会规定的其他材料。
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