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2019年5月基金从业考前两周集中训练营[5.23]
热帖 -
2019-05-23来自 小名桃桃
2019年5月基金从业预约式考试5月25日举行，5月13日-24日233网校会为考生提供为期两周的考前集中训练试题，希望大家在考前2周能抓紧复习，顺利通关！（加小编微信【ks233wx11】进入基金从业考试微信群）
为保证学习效果，建议先做题再看答案（参考答案回帖可见）
科目一：基金法律法规
1．关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（ ）。
Ⅰ．公司应当确保其制定的风险控制制度具有一定前瞻性
Ⅱ．公司应当根据内部环境的变化及时对风险进行评估
Ⅲ．公司应当根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
[replyView]【答案】C【解析】基金公司制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理、组织结构的变化等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。[/replyView]
2．开放式基金某一个开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（ ）。
A．管理人要接受全额赎回申请
B．巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
C．巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
D．管理人可以暂停接受赎回申请
[replyView]【答案】D【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。[/replyView]
3．某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（ ）。
A．该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
B．该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，攀办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会
C．该券商同时为该基金公司代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金
D．该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金
[replyView]【答案】A【解析】客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。基金经理利用职权照顾朋友利益，很可能会造成客户利益受损，违背客户至上的原则。[/replyView]
4．中国证监会的职责包括（ ）。
Ⅰ．办理公募基金募集完成后的备案
Ⅱ．公告公募基金的基金合同生效
Ⅲ．指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
Ⅳ．查处违法行为并予以公告
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[replyView]【答案】A【解析】中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。[/replyView]
5．某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（ ）。
A．货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离
B．投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金
C．投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息
D．由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大
[replyView]【答案】C【解析】A、B项属于流动性风险，D项属于汇率风险。[/replyView]
科目二：证券投资基金
1．关于基金投资交易中的操作风险，下列说法正确的是()。
Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险
A．Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ
[replyView]【答案】B【解析】投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。[/replyView]
2．关于即期利率，下列表述错误的是()。
A．一般而言，即期利率随期限变化
B．利率和本金都是在到期日支付
C．即期利率是已设定到期目的零息债券的到期收益率
D．即期利率的计息日起点是未来的某一时刻
[replyView]【答案】D【解析】即期利率表示的是从现在(t=0)到时间t的年化收益率。[/replyView]
3．票面金额为100元的3年期债券，票面利率5％，每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率为()。
A．8．9468％
B．5．0556％
C．1．7235％
D．5％
[replyView]【答案】A【解析】到期收益率用y表示，90=5／(1+y)+5／(1+y)2+105／(1+y)3，y=8．9468％。[/replyView]
4．关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，下列表述正确的是()。
A．优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权
B．优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永续年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些
C．普通股不可以选举董事
D．债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配
[replyView]【答案】A【解析】事实上，优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权。优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金(没有到期期限)的债券，但其股息一般比债券利息要高一些。普通股股东可以选出董事，组成董事会以代表他们监督公司的日常运行。公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。[/replyView]
5．下列不属于股票基金风险的衡量指标的是()。
A．贝塔系数
B．标准差
C．持股集中度
D．收益率
[replyView]【答案】D【解析】常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。[/replyView]
科目三：私募投资基金
1．（ ）本身不具备法律实体地位，其与基金管理人的关系为信托关系，因此无法采用自我管理，而需由基金管理人代其行使相关民事权利。
A．公司型基金
B．信托(契约)型基金
C．普通合伙型基金
D．有限合伙型基金
[replyView]【答案】B【解析】信托(契约)型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是一种信托关系。信托(契约)型基金不具有法律实体地位，基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作。故本题选B。[/replyView]
2．基金估值的原则包括（ ）。
Ⅰ．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
Ⅱ．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
Ⅲ．有充足理由表明按照“对存在活跃市场的投资品种和对不存在活跃市场的投资品种的情况下应采取的措施”仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理人应根据具体情况与基金托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
Ⅳ．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，不应采用市价确定公允价值
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ
[replyView]【答案】A【解析】基金估值的原则包括：①对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；②对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值；③有充足理由表明按以上估值原则(即对存在活跃市场的投资品种和对不存在活跃市场的投资品种的情况下应采取的措施)仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理人应根据具体情况与基金托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故本题选A。[/replyView]
3．外币股权投资基金在投资过程中，通常在（ ）设立特殊目的公司作为受资对象，并在（ ）完成项目的投资退出。
A．境内；境外
B．境外；境外
C．境内；境内
D．境外；境内
[replyView]【答案】B【解析】外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出。故本题选B。[/replyView]
4．下列说法中不正确的是（ ）。
A．股权投资基金通常要3～7年才能完成投资的全部流程实现退出
B．股权投资基金被称为“有耐心的资本”
C．股权投资基金流动性好
D．股权投资基金在基金清算前，投资者退出有一定的难度
[replyView]【答案】C【解析】相对于证券投资基金，股权投资基金具有投资期限长、流动性较差，投后管理投入资源多，专业性较强，投资收益波动性较大等特点。C项错误，故本题选C。[/replyView]
5．在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的（ ）。
Ⅰ．资产证明文件
Ⅱ．收人证明
Ⅲ．详细住址
Ⅳ．身份信息
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[replyView]【答案】A【解析】在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。故本题选A。[/replyView]
