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五、风险对策
1. 风险回避
项目 | 内容 |
内涵 | 放弃项目或改变目标 |
适用情形 | （1）风险事件发生概率很大且后果损失也很大的工程项目。 （2）发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。 |
2. 损失控制
项目 | 内容 |
内涵 | 是一种主动、积极的风险对策。 可分为预防损失和减少损失两个方面。 预防损失措施的作用在于降低或消除损失发生的概率。 减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。 |
风险损失控制计划系统 | （1）预防计划 （2）灾难计划 （3）应急计划 |
3. 损失控制的计划
项目 | 内容 |
预防计划 | 整个计划系统中内容最广泛，措施最多的计划。 作用是降低风险发生概率，降低损失的严重性。 |
灾难计划 | 是一组事先编制好的的工作程序和具体措施，在灾难性的风险事件发生时为现场人员提供明确的行动指南，及时妥善地处理风险事故。 |
应急计划 | 是事先准备好若干种替代计划方案，当遇到某种风险事件时，能够对建设工程原有计划范围和内容作出及时调整，使中断的建设工程能够尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。 |
4. 灾难计划的要求和应急计划的内容
项目 | 内容 |
灾难计划 | （1）安全撤离现场人员。 （2）救援及处理伤亡人员。 （3）控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害。 （4）保证受影响区域的安全尽快恢复正常。 |
应急计划 | （1）调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划。 （2）全面审查可使用的资金情况。 （3）准备保险索赔的依据。 （4）确定保险索赔的额度。 （5）起草保险索赔报告。 （6）必要时需调整筹资计划等。 |
5. 风险转移
项目 | 内容 |
内涵 | 当有些风险无法回避、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承担时，风险转移就是一种十分有效的选择。 |
类型 | （1）非保险转移 （2）保险转移 |
6. 建设工程非保险转移的主要情况
（1）建设单位将合同责任和风险转移给对方当事人，被转移者多数是施工单位。
（2）施工单位进行工程分包。
（3）第三方担保。主要有建设单位付款担保、施工单位履约担保、预付款担保、分包单位付款担保、工资支付担保等。
7. 非保险转移的优缺点
项目 | 内容 |
优点 | 可以转移某些不可保的潜在损失，如物价上涨、法规变化、设计变更等引起的投资增加。 被转移者往往能较好地进行损失控制。 |
缺点 | 非保险转移的媒介是合同，可能因为双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效。 可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失。 非保险转移一般都要付出一定的代价，有时转移风险的代价可能会超过实际发生的损失，从而对转移者不利。 |
8. 保险转移
项目 | 内容 |
保险有关的问题 | （1）保险的安排方式 （2）选择保险类别和保险人 （3）可能要进行保险合同谈判 |
保险并不能转移建设工程所有风险 | 存在不可保风险 有些风险不宜保险 |
六、风险监控
风险跟踪检查与报告
项目 | 内容 |
风险跟踪检查 | 跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容。 |
风险的重新估计 | （1）风险监控的过程中发现新的风险因素时。 （2）即使没有出现新的风险，也需要在工程进展的关键时段对风险进行重新估计。 |
风险跟踪报告 | （1）风险跟踪的结果报告供高层次的决策者使用。 （2）应定期将跟踪结果编制成风险跟踪报告 （3）编制和提交风险跟踪报告是风险管理的日常工作，报告的格式和频率应视需要和成本而定。 |
【2019年真题】关于风险非保险转移对策的说法，错误的是（ ）。
A．建设单位可通过合同责任条款将风险转移给对方当事人
B．施工单位可通过工程分包将专业技术风险转移给分包人
C．非保险转移风险的代价不会超过实际发生的损失，对转移者不会造成不利影响
D．当事人一方可向对方提供第三方担保，担保方承担的风险仅限于合同责任
【2019年真题】下列关于风险自留的说法，正确的有（ ）。
A．计划性风险自留是有计划的选择
B．风险自留区别于其他风险对策，应单独运用
C．风险自留主要通过采取内部控制措施来化解风险
D．非计划性风险自留是由于没有识别到某些风险以致于风险发生后被迫自留
E．风险自留往往可以化解较大的建设工程风险
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