复利法资金时间价值计算的基本公式
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复利法资金时间价值计算的基本公式考点解析
所属考试：监理工程师
授课老师：江凌俊.
所属科目：目标控制（土木建筑）
考点标签：
了解
所属章节：（投资）第四章 建设工程决策阶段投资控制/第二节 资金时间价值/资金时间价值的计算
所属版本：
复利法资金时间价值计算的基本公式介绍
专题更新时间：2024/11/20 09:23:03
复利法资金时间价值计算的基本公式考点试题
单选题
1.某企业年初从银行贷款200万元，银行贷款年初发放，年贷款复利利率为10%，贷款期限为5年，第5年末一次性还本付息。该笔贷款还本付息总额为（）万元。
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单选题
2.某项目年初向银行借款100万元，年利率3%，按年复利计息，从借款年当年末起连续3年末等额还本付息，则每年末应偿还的金额为（）万元。
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单选题
3. 某公司在第5年末应偿还一笔100万元的债务，年利率2.55%，为了使其复本利和正好偿清这笔债务，该公司从现在起连续5年每年年末应向银行存入资金( )万元。
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单选题
4.某公司拟投资建设1个工业项目，希望建成后在2年内收回全部贷款的复本利和，预计项目每年年末能获利500万元，银行贷款的年利率为7％，则该项目的总投资应控制在（ ）万元以内。
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单选题
5.某建设项目，建设期为3年，建设期第一年贷款400万元，第二年贷款600万元，第三年贷款100万元，贷款均为年初发放，年利率为10％，考虑资金时间价值，贷款第三年末的本利和是（ ）万元。
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大咖讲解：复利法资金时间价值计算的基本公式
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现金流量
现金流量
现金流量的三要素：大小(资金数额)、方向(资金流入或流出)和作用点(资金流入或流出的时间点)。
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资金时间价值的计算
P：现值，按时间顺序“先”发生的“一笔”钱。
F：终值，按时间顺序“后”发生的“一笔”钱。
A：年值，每期都有的等额资金，“每年、每个月、每个季度”。
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资金时间价值的概念
资金时间价值的本质是资金在运动过程中产生的增值。对于资金提供者而言，资金时间价值是暂时放弃资金使用权而获得的补偿;对于资金使用者而言，资金时间价值是使用资金获取的收益中支付给资金提供者的部分，也是其使用资金应付出的代价。如果资金使用者使用自有资金，资金时间价值是该项资金的机会成本。
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资金时间价值计算的种类
影响资金等值的因素有三个:资金的多少、资金发生的时间利率(或收益率、折现率，以下简称利率)的大小。其中，利率是一个关键因素，在等值计算中，一般是以同一利率为依据。
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利息与利率
如果将一笔资金存人银行，存人银行的资金称为本金，经过一段时间以后，从银行提出本金之外，资金所有者还能得到的报酬，称为利息。一般利息是指占用资金所付出的代价。单位时间内利息与本金的比值称为利率，一般以百分比表示。
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实际利率与名义利率
在复利法计算巾，一般是采用年利率。若利率为年利率，实际计息周期也是以年计.这种年利率称为实际利率。
若利率为年利率，而实际计息周期小于一年，如每月、每季或每半年计息--次，这种年利率就称为年名义利率。
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资金时间价值计算的基础概念和符号
