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1、开放式基金的申购和赎回原则
从图中我们可以看出,在申购基金时,我们能看到的都是前一个交易日的基金份额净值,当天的基金基金份额净值是看不到的。也就是说,我们申购基金时,价格多少未知。
2、申购份额及赎回金额的计算
(1)申购费用及申购份额
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
当申购费用为固定金额时:
净申购金额=申购金额-固定金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
(2)赎回金额的确定
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
实行后端收费模式的基金:
赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额