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第1题 单选题 （每题1分，共100题，共100分） 下列每小题的四个选项中，只有一项是最 符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、基金宣传推介材料的禁止性规定的内容不包括（）。

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B、预测基金的投资业绩 C、介绍风险情况 D、违规承诺收益或者承担损失

2、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A 、 基金托管人的注册登记系统 B 、 中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统 C 、 基金管理人的注册登记系统 D 、 中央国债登记结算公司的注册登记系统

3、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则，以下表述错误的是（）。

A 、 投资者教育应有助于监管者保护投资者 B 、 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

答案： C 解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 (2)预测基金的投资业绩。 (3)违规承诺收益或者承担损失。 (4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基 金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等 可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。 (7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情 况下，不得使用“业绩稳健” “业绩优良” “名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最强”“唯一”等 表述；②不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述； ③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误 导基金投资人的表述。

(8)中国证监会规定的其他情形。

◆

答案： B 解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登 记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结

算有限责任公司的证券登记结算系统。

◆

基金从业考试《基金法律法规》模考试卷（一）

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第1题 单选题 （每题1分，共100题，共100分） 下列每小题的四个选项中，只有一项是最 符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1、基金宣传推介材料的禁止性规定的内容不包括（）。

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B、预测基金的投资业绩 C、介绍风险情况 D、违规承诺收益或者承担损失

2、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A 、 基金托管人的注册登记系统 B 、 中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统 C 、 基金管理人的注册登记系统 D 、 中央国债登记结算公司的注册登记系统

3、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则，以下表述错误的是（）。

A 、 投资者教育应有助于监管者保护投资者 B 、 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

答案： C 解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 (2)预测基金的投资业绩。 (3)违规承诺收益或者承担损失。 (4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基 金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等 可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的推荐性文字。 (7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情 况下，不得使用“业绩稳健” “业绩优良” “名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最强”“唯一”等 表述；②不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述； ③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误 导基金投资人的表述。

(8)中国证监会规定的其他情形。

◆

答案： B 解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登 记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结

算有限责任公司的证券登记结算系统。

◆

基金从业考试《基金法律法规》模考试卷（一）

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C 、 投资者教育有一个固定的模式 D 、 投资者教育不能也不应等同于投资咨询

4、某投资人投资3万元认购某开放式基金，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1 元，则基金净认购金额为（）元。

A 、 29469．55 B 、 28389．45 C 、 13985．33 D 、 26934．54

5、按投资风格的不同进行分类，可以将分级基金分为（）。

A 、 股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和QDII分级基金 B 、 封闭式分级基金与开放式分级基金 C 、 主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金 D 、 母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

6、（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

A 、 基金月度报告 B 、 基金季度报告 C 、 基金半年度报告 D 、 基金年度报告

答案： C 解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护

投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项

产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模

式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资

源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育

计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

◆

答案： A 解析：开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。

◆

答案： C 解析：按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、 QDII分级基金等。 按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金。 按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。

根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基

金。

按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分

级基金。

按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

◆

答案： D ◆

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C 、 投资者教育有一个固定的模式 D 、 投资者教育不能也不应等同于投资咨询

4、某投资人投资3万元认购某开放式基金，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1 元，则基金净认购金额为（）元。

A 、 29469．55 B 、 28389．45 C 、 13985．33 D 、 26934．54

5、按投资风格的不同进行分类，可以将分级基金分为（）。

A 、 股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和QDII分级基金 B 、 封闭式分级基金与开放式分级基金 C 、 主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金 D 、 母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

6、（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

A 、 基金月度报告 B 、 基金季度报告 C 、 基金半年度报告 D 、 基金年度报告

答案： C 解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护

投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项

产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模

式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资

源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育

计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

◆

答案： A 解析：开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。

◆

答案： C 解析：按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、 QDII分级基金等。 按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金。 按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。

根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基

金。

按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分

级基金。

按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

◆

答案： D ◆

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7、基金客户服务流程包括（）。 Ⅰ．服务宣传与推介 Ⅱ．投资咨询与基金咨询 Ⅲ．互动交流和受理投诉 Ⅳ．投资跟踪与评价

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

8、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。 Ⅰ．封闭式基金 Ⅱ．上市开放式基金(LOF) Ⅲ．交易型开放式指数基金(ETF) Ⅳ．分级基金子份额

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

9、基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用（）的方 式。

A 、 单一资产投资 B 、 集中优势资产投资 C 、 资产组合 D 、 资产分割

10、开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每（）公告一次资产净值和份额净值。

A 、 年

答案： D 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

答案： D 解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制

度，具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资

跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

◆

答案： A 解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开 放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

◆

答案： C 解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方

式。

◆

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7、基金客户服务流程包括（）。 Ⅰ．服务宣传与推介 Ⅱ．投资咨询与基金咨询 Ⅲ．互动交流和受理投诉 Ⅳ．投资跟踪与评价

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

8、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。 Ⅰ．封闭式基金 Ⅱ．上市开放式基金(LOF) Ⅲ．交易型开放式指数基金(ETF) Ⅳ．分级基金子份额

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

9、基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用（）的方 式。

A 、 单一资产投资 B 、 集中优势资产投资 C 、 资产组合 D 、 资产分割

10、开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每（）公告一次资产净值和份额净值。

A 、 年

答案： D 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

答案： D 解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制

度，具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资

跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

◆

答案： A 解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开 放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

◆

答案： C 解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方

式。

◆

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B 、 天 C 、 月 D 、 周

11、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A 、 功能互补 B 、 相互促进 C 、 手段一致 D 、 内容转化

12、在运用4Ps理论时，证券投资基金市场营销的特殊性不包括（）。

A 、 服务性 B 、 专业性 C 、 高效性 D 、 持续性

13、根据监察稽核控制的要求，基金管理人应当设立（），对董事会负责，经董事会聘任， 报中国证监会核准。

A 、 督察长 B 、 监察长 C 、 监察经理 D 、 监察稽核委员会

14、下列关于基金宣传推介材料的规定，说法错误的是（）。

答案： D 解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购

赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

◆

答案： C 解析：道德与法律的联系表现在：

①目的一致。

②内容转化。

③功能互补。

④相互促进。

◆

答案： C 解析：在运用4Ps理论时，证券投资基金市场营销的特殊性有：规范性、服务性、专业性、持续性、 适用性。

◆

答案： A 解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司

监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控

制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

◆

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B 、 天 C 、 月 D 、 周

11、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A 、 功能互补 B 、 相互促进 C 、 手段一致 D 、 内容转化

12、在运用4Ps理论时，证券投资基金市场营销的特殊性不包括（）。

A 、 服务性 B 、 专业性 C 、 高效性 D 、 持续性

13、根据监察稽核控制的要求，基金管理人应当设立（），对董事会负责，经董事会聘任， 报中国证监会核准。

A 、 督察长 B 、 监察长 C 、 监察经理 D 、 监察稽核委员会

14、下列关于基金宣传推介材料的规定，说法错误的是（）。

答案： D 解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购

赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

◆

答案： C 解析：道德与法律的联系表现在：

①目的一致。

②内容转化。

③功能互补。

④相互促进。

◆

答案： C 解析：在运用4Ps理论时，证券投资基金市场营销的特殊性有：规范性、服务性、专业性、持续性、 适用性。

◆

答案： A 解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司

监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控

制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

◆

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A 、 不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B 、 不得预测基金的投资业绩 C 、 不得随意使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等表述 D 、 可以登载单位或者个人的推荐性文字

15、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。

A 、 按地理范围分为期货市场和现货市场 B 、 按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场 C 、 按不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D 、 按交割期限分为现货市场和期货市场

16、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A 、 被依法取消基金托管资格 B 、 被基金份额持有人大会解任 C 、 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D 、 被依法取消基金管理资格

17、狭义的基金监管，一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管 理。

A 、 基金行业自律组织 B 、 基金机构内部监督部门 C 、 有法定监管权的政府机构 D 、 社会力量监督

答案： D 解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者

个人的推荐性文字。

◆

答案： A 解析：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

等。

金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。

金融市场按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。

◆

答案： D 解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消

基金托管资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④

基金合同约定的其他情形。D项属于公募基金管理人职责终止的事由。

◆

答案： C 解析：狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市

场主体及其活动的监督和管理。

◆

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A 、 不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B 、 不得预测基金的投资业绩 C 、 不得随意使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等表述 D 、 可以登载单位或者个人的推荐性文字

15、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。

A 、 按地理范围分为期货市场和现货市场 B 、 按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场 C 、 按不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D 、 按交割期限分为现货市场和期货市场

16、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A 、 被依法取消基金托管资格 B 、 被基金份额持有人大会解任 C 、 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D 、 被依法取消基金管理资格

17、狭义的基金监管，一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管 理。

A 、 基金行业自律组织 B 、 基金机构内部监督部门 C 、 有法定监管权的政府机构 D 、 社会力量监督

答案： D 解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者

个人的推荐性文字。

◆

答案： A 解析：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

等。

金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。

金融市场按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。

◆

答案： D 解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消

基金托管资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④

基金合同约定的其他情形。D项属于公募基金管理人职责终止的事由。

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答案： C 解析：狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市

场主体及其活动的监督和管理。

◆

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18、下列开放式基金的认购份额的计算公式，正确的是（）。

A 、 认购份额=净认购金额÷基金份额面值 B 、 认购份额=认购利息÷基金份额面值 C 、 认购份额=(净认购金额-认购利息)÷基金份额面值 D 、 认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值

19、下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A 、 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B 、 道德在调整范围上对法律具有补充作用 C 、 道德在约束力上对法律具有补充作用 D 、 法律对传播道德具有促进作用

20、根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其 他FOF。

A 、 20％ B 、 25％ C 、 45％ D 、 50％

21、提醒客户及时核对交易确认属于（）。

A 、 基金客户售前服务 B 、 基金客户售中服务 C 、 基金客户售后服务 D 、 基金客户理财服务

答案： D 解析：基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值。

◆

答案： C 解析：道德与法律的联系包括：

①目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

②内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；另一类是有助

于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。

③功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。

④相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。

◆

答案： A 解析：根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他 FOF。

◆

答案： C 解析：基金客户售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及

时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、

基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。

◆

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18、下列开放式基金的认购份额的计算公式，正确的是（）。

A 、 认购份额=净认购金额÷基金份额面值 B 、 认购份额=认购利息÷基金份额面值 C 、 认购份额=(净认购金额-认购利息)÷基金份额面值 D 、 认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值

19、下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A 、 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B 、 道德在调整范围上对法律具有补充作用 C 、 道德在约束力上对法律具有补充作用 D 、 法律对传播道德具有促进作用

20、根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其 他FOF。

A 、 20％ B 、 25％ C 、 45％ D 、 50％

21、提醒客户及时核对交易确认属于（）。

A 、 基金客户售前服务 B 、 基金客户售中服务 C 、 基金客户售后服务 D 、 基金客户理财服务

答案： D 解析：基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值。

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答案： C 解析：道德与法律的联系包括：

①目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

②内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；另一类是有助

于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。

③功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。

④相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。

◆

答案： A 解析：根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他 FOF。

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答案： C 解析：基金客户售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及

时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、

基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。

◆

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22、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％。假 设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A 、 10347．5 B 、 10227．5 C 、 10497．5 D 、 10447．5

23、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在欧洲一些国家被称为 （）。

A 、 “共同基金” B 、 “单位信托基金” C 、 “集合投资基金” D 、 “证券投资信托基金”

24、（）不是基金管理人内部控制的原则。

A 、 健全性原则 B 、 有效性原则 C 、 审慎性原则 D 、 成本效益原则

25、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内 部控制指导意见》的有关规定，需要注意的事项有（）。

Ⅰ．有效识别投资者身份 Ⅱ．向投资者提供“投资人权益须知” Ⅲ．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 Ⅳ．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： D 解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用=赎回总额×(1-赎回费率)=赎回数量×赎回日基金份额净值×(1-赎 回费率)=10000×1．05×(1-0．5％)=10447．5元。

◆

答案： C 解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在 英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合 投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

◆

答案： C 解析：内部控制的五原则：

①健全性原则。

②有效性原则。

③独立性原则。

④相互制约原则。

⑤成本效益原则。

◆

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22、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％。假 设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A 、 10347．5 B 、 10227．5 C 、 10497．5 D 、 10447．5

23、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在欧洲一些国家被称为 （）。

A 、 “共同基金” B 、 “单位信托基金” C 、 “集合投资基金” D 、 “证券投资信托基金”

24、（）不是基金管理人内部控制的原则。

A 、 健全性原则 B 、 有效性原则 C 、 审慎性原则 D 、 成本效益原则

25、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内 部控制指导意见》的有关规定，需要注意的事项有（）。

Ⅰ．有效识别投资者身份 Ⅱ．向投资者提供“投资人权益须知” Ⅲ．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 Ⅳ．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： D 解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用=赎回总额×(1-赎回费率)=赎回数量×赎回日基金份额净值×(1-赎 回费率)=10000×1．05×(1-0．5％)=10447．5元。

◆

答案： C 解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在 英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合 投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

◆

答案： C 解析：内部控制的五原则：

①健全性原则。

②有效性原则。

③独立性原则。

④相互制约原则。

⑤成本效益原则。

◆

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C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

26、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

A 、 持续学习 B 、 持证上岗 C 、 守法合规 D 、 诚实守信

27、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A 、 自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C 、 基金资产的保管 D 、 基金的投资运作

28、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审 计结果予以公告，同时报（）备案。

A 、 证券业协会 B 、 中国证监会 C 、 基金业协会 D 、 中国银保监会

29、下列关于基金业协会的性质和组成，说法正确的是（）。

A 、 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是企业法人 B 、 基金管理人、基金托管人、基金服务机构必须加入基金业协会 C 、 基金业协会的权力机构为核心会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定 D 、 基金业协会的执行机构是理事会，其成员依章程的规定由会员大会选举产生

答案： C 解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控

制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益 须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目 标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

◆

答案： B 解析：持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

◆

答案： C 解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的

基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

◆

答案： B 解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结

果予以公告，同时报中国证监会备案。

◆

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C 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

26、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

A 、 持续学习 B 、 持证上岗 C 、 守法合规 D 、 诚实守信

27、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A 、 自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C 、 基金资产的保管 D 、 基金的投资运作

28、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审 计结果予以公告，同时报（）备案。

A 、 证券业协会 B 、 中国证监会 C 、 基金业协会 D 、 中国银保监会

29、下列关于基金业协会的性质和组成，说法正确的是（）。

A 、 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是企业法人 B 、 基金管理人、基金托管人、基金服务机构必须加入基金业协会 C 、 基金业协会的权力机构为核心会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定 D 、 基金业协会的执行机构是理事会，其成员依章程的规定由会员大会选举产生

答案： C 解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控

制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益 须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目 标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

◆

答案： B 解析：持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

◆

答案： C 解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的

基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

◆

答案： B 解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结

果予以公告，同时报中国证监会备案。

◆

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30、下列基金客户服务流程及相关工作内容，说法错误的是（）。

A 、 宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 B 、 对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密 C 、 建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料，客户身份资料，自业务关系结束当 年计起至少保存10年 D 、 建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

31、下列不是职业道德作用的是（）。

A 、 调整职业关系 B 、 提高职业能力 C 、 提升职业素质 D 、 促进行业发展

32、基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和（）等部分组成。

A 、 个人行为规范 B 、 部门业务规章 C 、 行业制度规范 D 、 国家法律法规

33、开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购 申请的受理情况。

A 、 T+1 B 、 T+2 C 、 T+3 D 、 T+4

答案： D 解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A项说法不正确 基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。B项说法不正确 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备

案。C项说法不正确

◆

答案： C 解析：C项说法错误，基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份 资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

◆

答案： B 解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促

进行业发展的作用。

◆

答案： B 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

◆

答案： B ◆

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30、下列基金客户服务流程及相关工作内容，说法错误的是（）。

A 、 宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 B 、 对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密 C 、 建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料，客户身份资料，自业务关系结束当 年计起至少保存10年 D 、 建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

31、下列不是职业道德作用的是（）。

A 、 调整职业关系 B 、 提高职业能力 C 、 提升职业素质 D 、 促进行业发展

32、基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和（）等部分组成。

A 、 个人行为规范 B 、 部门业务规章 C 、 行业制度规范 D 、 国家法律法规

33、开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购 申请的受理情况。

A 、 T+1 B 、 T+2 C 、 T+3 D 、 T+4

答案： D 解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A项说法不正确 基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。B项说法不正确 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备

案。C项说法不正确

◆

答案： C 解析：C项说法错误，基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份 资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

◆

答案： B 解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促

进行业发展的作用。

◆

答案： B 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

◆

答案： B ◆

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34、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的（）的内容。

A 、 售前服务 B 、 售中服务 C 、 售后服务 D 、 其他服务

35、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有（）。 Ⅰ．证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” Ⅱ．证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“集合投资基金” Ⅲ．证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划” Ⅳ．证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

36、衍生金融工具包括（）。 Ⅰ．远期合约 Ⅱ．期货合约 Ⅲ．期权合约 Ⅳ．互换协议

A 、 Ⅰ B 、 Ⅰ、Ⅱ C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度 报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

解析：开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请 的受理情况。

答案： B 解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能

力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账

户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

◆

答案： B 解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在 英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合 投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

◆

答案： D 解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

◆

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34、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的（）的内容。

A 、 售前服务 B 、 售中服务 C 、 售后服务 D 、 其他服务

35、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有（）。 Ⅰ．证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” Ⅱ．证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“集合投资基金” Ⅲ．证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划” Ⅳ．证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

36、衍生金融工具包括（）。 Ⅰ．远期合约 Ⅱ．期货合约 Ⅲ．期权合约 Ⅳ．互换协议

A 、 Ⅰ B 、 Ⅰ、Ⅱ C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度 报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

解析：开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请 的受理情况。

答案： B 解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能

力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账

户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

◆

答案： B 解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在 英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合 投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

◆

答案： D 解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

◆

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A 、 45 B 、 60 C 、 30 D 、 90

38、客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义 有两点：一是客户利益优先，二是（）。

A 、 公平对待客户 B 、 保守客户秘密 C 、 对客户诚实守信 D 、 尽职尽责为客户服务

39、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。

A 、 以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象 B 、 会出现大幅折价或溢价交易现象 C 、 本质上是一种指数基金 D 、 可以进行套利交易

40、世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在（）。

A 、 英国 B 、 法国 C 、 德国 D 、 美国

41、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出 发点。

A 、 成本控制 B 、 人员控制

答案： B 解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正 文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

◆

答案： A 解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两

点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。

◆

答案： B 解析：B项，套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会出现类似 封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象。

◆

答案： A 解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金

——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

◆

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A 、 45 B 、 60 C 、 30 D 、 90

38、客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义 有两点：一是客户利益优先，二是（）。

A 、 公平对待客户 B 、 保守客户秘密 C 、 对客户诚实守信 D 、 尽职尽责为客户服务

39、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。

A 、 以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象 B 、 会出现大幅折价或溢价交易现象 C 、 本质上是一种指数基金 D 、 可以进行套利交易

40、世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在（）。

A 、 英国 B 、 法国 C 、 德国 D 、 美国

41、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出 发点。

A 、 成本控制 B 、 人员控制

答案： B 解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正 文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

◆

答案： A 解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两

点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。

◆

答案： B 解析：B项，套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会出现类似 封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象。

◆

答案： A 解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金

——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

◆

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C 、 风险控制 D 、 效益控制

42、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。

A 、 监管内容具有全面性 B 、 监管时间具有间断性 C 、 监管对象具有广泛性 D 、 监管主体及其权限具有法定性

43、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投 资范围与比例及投资策略分为七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是

（）。

A 、 避险策略型基金 B 、 绝对收益目标基金 C 、 股债平衡型基金 D 、 保本型基金

44、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。 Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 Ⅲ．是一种间接投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品 Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： C 解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出

发点。

◆

答案： B 解析：基金监管的特征有：

1.监管内容具有全面性。 2.监管对象具有广泛性。 3.监管时间具有连续性。 4.监管主体及其权限具有法定性。 5.监管活动具有强制性。

◆

答案： C 解析：根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范 围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基

金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。

◆

答案： B ◆

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C 、 风险控制 D 、 效益控制

42、下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。

A 、 监管内容具有全面性 B 、 监管时间具有间断性 C 、 监管对象具有广泛性 D 、 监管主体及其权限具有法定性

43、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投 资范围与比例及投资策略分为七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是

（）。

A 、 避险策略型基金 B 、 绝对收益目标基金 C 、 股债平衡型基金 D 、 保本型基金

44、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。 Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 Ⅲ．是一种间接投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品 Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

答案： C 解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出

发点。

◆

答案： B 解析：基金监管的特征有：

1.监管内容具有全面性。 2.监管对象具有广泛性。 3.监管时间具有连续性。 4.监管主体及其权限具有法定性。 5.监管活动具有强制性。

◆

答案： C 解析：根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范 围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基

金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。

◆

答案： B ◆

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45、在基金行业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领 导基金业协会开展日常工作。

A 、 理事会 B 、 股东大会 C 、 监事会 D 、 董事会

46、（）是披露上市交易公告书的基金品种。

A 、 上市开放式基金 B 、 封闭式基金 C 、 交易型开放式指数基金 D 、 以上所有选项

47、基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于（）亿份，基金募集金额不 少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 5

48、商业银行担任基金托管人的，由（）核准。

A 、 中国银保监会 B 、 中国证监会 C 、 中国人民银行 D 、 中国证监会会同中国银保监会

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

第Ⅰ项说法错误，故选B项。

答案： A 解析：在基金行业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导

基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

◆

答案： D 解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开 放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

◆

答案： B 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且 基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额 不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

◆

答案： D 解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由

◆

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45、在基金行业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领 导基金业协会开展日常工作。

A 、 理事会 B 、 股东大会 C 、 监事会 D 、 董事会

46、（）是披露上市交易公告书的基金品种。

A 、 上市开放式基金 B 、 封闭式基金 C 、 交易型开放式指数基金 D 、 以上所有选项

47、基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于（）亿份，基金募集金额不 少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

A 、 1 B 、 2 C 、 3 D 、 5

48、商业银行担任基金托管人的，由（）核准。

A 、 中国银保监会 B 、 中国证监会 C 、 中国人民银行 D 、 中国证监会会同中国银保监会

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

第Ⅰ项说法错误，故选B项。

答案： A 解析：在基金行业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导

基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

◆

答案： D 解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开 放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

◆

答案： B 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且 基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额 不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

◆

答案： D 解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由

◆

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49、股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准， 基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

A 、 60％ B 、 80％ C 、 85％ D 、 90％

50、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A 、 基金份额持有人人数达到10000人以上 B 、 基金份额总额达到核准规模的60％以上 C 、 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 D 、 基金份额总额达到核准规模的80％以上

51、下列关于ETF与LOF的区别，表述不正确的是（）。

A 、 ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购和赎回是基金份额与现金的 对价

B 、 ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以 在交易所进行

C 、 只有资金在一定规模以上的投资者才能参与LOF的申购、赎回交易，ETF在申购、赎回 上没有特别要求

D 、 在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，LOF的净值报价频 率要比ETF低

52、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施包括（）。 Ⅰ．对宣传推介材料进行合规审核 Ⅱ．制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守 Ⅲ．对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基 金销售机构

Ⅳ．加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资 者等违法违规行为的发生

中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

答案： B 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。

◆

答案： D 解析：基金募集期限届满， “封闭式基金”需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并 且基金份额持有人人数达到200人以上。 “开放式基金”需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人 的人数不少于200人。

◆

答案： C 解析：只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有 特别要求。故C项说法错误

◆

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49、股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准， 基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

A 、 60％ B 、 80％ C 、 85％ D 、 90％

50、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A 、 基金份额持有人人数达到10000人以上 B 、 基金份额总额达到核准规模的60％以上 C 、 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 D 、 基金份额总额达到核准规模的80％以上

51、下列关于ETF与LOF的区别，表述不正确的是（）。

A 、 ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购和赎回是基金份额与现金的 对价

B 、 ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以 在交易所进行

C 、 只有资金在一定规模以上的投资者才能参与LOF的申购、赎回交易，ETF在申购、赎回 上没有特别要求

D 、 在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，LOF的净值报价频 率要比ETF低

52、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施包括（）。 Ⅰ．对宣传推介材料进行合规审核 Ⅱ．制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守 Ⅲ．对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基 金销售机构

Ⅳ．加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资 者等违法违规行为的发生

中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

答案： B 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。

◆

答案： D 解析：基金募集期限届满， “封闭式基金”需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并 且基金份额持有人人数达到200人以上。 “开放式基金”需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人 的人数不少于200人。

◆

答案： C 解析：只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有 特别要求。故C项说法错误

◆

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A 、 Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ

53、基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将 其摘要登载在指定报刊上。

A 、 30 B 、 45 C 、 60 D 、 90

54、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。 Ⅰ．根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 Ⅱ．根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金 Ⅲ．根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金 Ⅳ．根据资金募集方式，分为公募基金和私募基金

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

55、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、（）、自我完善，将 基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良

好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A 、 自我反省 B 、 自我改造 C 、 自我比较 D 、 自我陶冶

答案： B 解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施包括： ①对宣传推介材料进行合规审核。

②对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机

构。

③制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。

④加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法

违规行为的发生。

◆

答案： D 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内， 编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

◆

答案： C 解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。故Ⅰ项说法错误

◆

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A 、 Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ

53、基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将 其摘要登载在指定报刊上。

A 、 30 B 、 45 C 、 60 D 、 90

54、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。 Ⅰ．根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 Ⅱ．根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金 Ⅲ．根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金 Ⅳ．根据资金募集方式，分为公募基金和私募基金

A 、 Ⅰ，Ⅱ B 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

55、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、（）、自我完善，将 基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良

好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A 、 自我反省 B 、 自我改造 C 、 自我比较 D 、 自我陶冶

答案： B 解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施包括： ①对宣传推介材料进行合规审核。

②对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机

构。

③制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。

④加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法

违规行为的发生。

◆

答案： D 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内， 编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

◆

答案： C 解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。故Ⅰ项说法错误

◆

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56、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括 （）。

Ⅰ．建立风险导向的反洗钱防控体系 Ⅱ．从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 Ⅲ．建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 Ⅳ．严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

A 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ B 、 Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ C 、 Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ D 、 Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

57、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于1．5％的 赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于（）的赎回费。

A 、 0．5％ B 、 0．75％ C 、 1％ D 、 1．25％

58、“A公司根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进 工作，完善内控制度。”是（）环节的内容。

A 、 基金客户投诉处理 B 、 基金投资咨询与互动交流 C 、 基金客户服务宣传与推介 D 、 基金投资跟踪与评价

答案： B 解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将

基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职

业道德品质和达到一定的职业道德境界。

◆

答案： D 解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括： ①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。

②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材

料予以保存。

③从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

④严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

⑤建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

◆

答案： B 解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于1．5％的赎回费，对持续 持有期少于30日的投资人应收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

◆

答案： A 解析：在处理客户投诉的过程中，基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和

◆