2024年11月基金《法律法规》考试真题及答案【更新100题】

第1题 单选题 （每题1分，共100题，共100分）

1、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，

以下说法正确的是()。

A．C2为风险承受能力最低的类型

B．C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C．没有风险容忍度的投资者类型为C4

D．C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】：D

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别

为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度

或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。

【考查考点】第22章第四节基金投资人风险承受能力调查和评价

2、 与道德相比，法律的调整范围是()。

A．心理动机

B．个人精神世界

C．个人信仰

D．行为结果

【答案】：D

【解析】： 【233网校独家解析，禁止转载】一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调

整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而

道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

【考查考点】第5章第一节道德与法律的关系

3、 关于基金的宣传推介，以下不合规的是()

A．客户经理制作的基金营销卖点

B．基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C．基金评级机构对基金的评级说明

D．代销银行对基金的投资风险提示

【答案】：A

【解析】： 【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应

为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【考查考点】第4章第四节对公开募集基金销售活动的监管

4、 以下可体现基金公司督察长工作独立性的是( )

A．督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

B．督察长应对公司的新产品出具合规意见

C．督察长不得从事基金销售相关的工作

D．督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

【答案】：C

【解析】： 【233网校独家解析，禁止转载】基金公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长

从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。

2024年11月基金《法律法规》考试真题及答案【更新100题】

第1题 单选题 （每题1分，共100题，共100分）

1、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，

以下说法正确的是()。

A．C2为风险承受能力最低的类型

B．C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C．没有风险容忍度的投资者类型为C4

D．C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】：D

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别

为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度

或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。

【考查考点】第22章第四节基金投资人风险承受能力调查和评价

2、 与道德相比，法律的调整范围是()。

A．心理动机

B．个人精神世界

C．个人信仰

D．行为结果

【答案】：D

【解析】： 【233网校独家解析，禁止转载】一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调

整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而

道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

【考查考点】第5章第一节道德与法律的关系

3、 关于基金的宣传推介，以下不合规的是()

A．客户经理制作的基金营销卖点

B．基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C．基金评级机构对基金的评级说明

D．代销银行对基金的投资风险提示

【答案】：A

【解析】： 【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应

为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【考查考点】第4章第四节对公开募集基金销售活动的监管

4、 以下可体现基金公司督察长工作独立性的是( )

A．督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

B．督察长应对公司的新产品出具合规意见

C．督察长不得从事基金销售相关的工作

D．督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

【答案】：C

【解析】： 【233网校独家解析，禁止转载】基金公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长

从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。

5、某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考

虑风险管理的限制要求;员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位

员工的看法，下列判断正确的是( )

A．员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

B．员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C．员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D．员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】员工甲的看法错误，为充分保护基金份额持有人的利益，促进公

司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。

员工乙的看法正确，基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员

参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公

司各环节风险的持续过程。

【考查考点】第24章第三节风险管理的目标和原则

6、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特

征的是()。

A．具有具体性

B．具有强制性

C．具有差异性

D．具有继承性

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】道德的特征： 1.道德具有差异性； 2.道德具有继承性； 3.道德

具有约束性； 4.道德具有具体性。

【考查考点】第5章第一节道德的概念和特征

7、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()。

I、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求

II、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节

III、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点

IV、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善

A．I、II、III

B．I、II、III、IV

C．I、II、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

(1)合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。

(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

(4)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部

5、某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考

虑风险管理的限制要求;员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位

员工的看法，下列判断正确的是( )

A．员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

B．员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C．员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D．员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】员工甲的看法错误，为充分保护基金份额持有人的利益，促进公

司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。

员工乙的看法正确，基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员

参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公

司各环节风险的持续过程。

【考查考点】第24章第三节风险管理的目标和原则

6、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特

征的是()。

A．具有具体性

B．具有强制性

C．具有差异性

D．具有继承性

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】道德的特征： 1.道德具有差异性； 2.道德具有继承性； 3.道德

具有约束性； 4.道德具有具体性。

【考查考点】第5章第一节道德的概念和特征

7、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()。

I、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求

II、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节

III、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点

IV、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善

A．I、II、III

B．I、II、III、IV

C．I、II、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

(1)合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。

(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

(3)审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

(4)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部

环境的变化进行及时的修改或完善。

【考查考点】第25章第三节内部控制制度概述

8、张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()

I.在代销该基金的银行申购该基金

II.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

III.在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

IV.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A．I、III

B．I、IV

C．I、II

D．III、IV

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申

购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投

资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了

新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所

买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

【考查考点】第3章第一节证券投资基金的分类标准及介绍

9、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()

I、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查

II、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查

III、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别

IV、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息

A．II、III

B．II、IV

C．I、III

D．III、IV

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；

接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

【考查考点】第22章第四节基金销售渠道审慎调查

10、根据以下材料，回答以下10-12题

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），

其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。

A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的

B． 投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

C． 投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年

D． 可以投资其他符合条件的FOF

【答案】：C

环境的变化进行及时的修改或完善。

【考查考点】第25章第三节内部控制制度概述

8、张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()

I.在代销该基金的银行申购该基金

II.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

III.在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

IV.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A．I、III

B．I、IV

C．I、II

D．III、IV

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申

购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投

资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了

新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所

买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

【考查考点】第3章第一节证券投资基金的分类标准及介绍

9、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()

I、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查

II、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查

III、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别

IV、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息

A．II、III

B．II、IV

C．I、III

D．III、IV

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；

接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

【考查考点】第22章第四节基金销售渠道审慎调查

10、根据以下材料，回答以下10-12题

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），

其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。

A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的

B． 投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%

C． 投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年

D． 可以投资其他符合条件的FOF

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，

包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。

B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％。

D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。

【考查考点】第3章第十节基金中基金的运作规范

11、A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的

是（）。

A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过

B． 该次基金份额持有人大会可以采取通信方式

C． A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项

D． 该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托

管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。

B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方

式召开。

C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形

式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

【考查考点】第4章第四节基金份额持有人及基金份额持有人大会

12、C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基

金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。

A．再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别

B． 该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开

C． 此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过

D． 由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误，B项说法正确，基金份额持有人大会应当有代

表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持

有人参加，方可召开。

C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当

经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。

D项说法错误，《证券投资基金法》无此规定。

【考查考点】第4章第四节基金份额持有人及基金份额持有人大会

13、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者

的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性

选择，该行为属于投资者教育中的()

A．权益保护教育

B．投资决策教育

C．资产配置教育

D．防范诈骗教育

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，

包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。

B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％。

D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。

【考查考点】第3章第十节基金中基金的运作规范

11、A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的

是（）。

A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过

B． 该次基金份额持有人大会可以采取通信方式

C． A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项

D． 该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托

管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。

B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方

式召开。

C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形

式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

【考查考点】第4章第四节基金份额持有人及基金份额持有人大会

12、C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基

金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。

A．再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别

B． 该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开

C． 此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过

D． 由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】A项说法错误，B项说法正确，基金份额持有人大会应当有代

表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持

有人参加，方可召开。

C项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当

经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。

D项说法错误，《证券投资基金法》无此规定。

【考查考点】第4章第四节基金份额持有人及基金份额持有人大会

13、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者

的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性

选择，该行为属于投资者教育中的()

A．权益保护教育

B．投资决策教育

C．资产配置教育

D．防范诈骗教育

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信

息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

【考查考点】第23章第三节投资者教育的基本原则和内容

14、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。

A．可赚取销售佣金

B．可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C．应与基金公司签订基金产品销售协议

D．可代为销售基金产品

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

【考查考点】第21章第二节基金销售机构的职责规范

15、关于基金监管，以下表述正确的是()

I、基金监管的首要目标是保护投资人利益

II、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护

III、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护

IV、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害

A．II、III、IV

B．I、II、IV

C．I、II、III、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】I正确，依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的

首要目标。

II正确，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

III正确，投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基

金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄

弱，其合法权益容易受到侵害。

IV正确，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵

市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

【考查考点】第4章第—节基金监管的目标

16、关于基金销售机构，以下说法正确的是()

A．基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B．保险代理机构不可以销售基金产品

C．各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D．独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】：D

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理

人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银

行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信

息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

【考查考点】第23章第三节投资者教育的基本原则和内容

14、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。

A．可赚取销售佣金

B．可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C．应与基金公司签订基金产品销售协议

D．可代为销售基金产品

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

【考查考点】第21章第二节基金销售机构的职责规范

15、关于基金监管，以下表述正确的是()

I、基金监管的首要目标是保护投资人利益

II、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护

III、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护

IV、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害

A．II、III、IV

B．I、II、IV

C．I、II、III、IV

D．I、III、IV

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】I正确，依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的

首要目标。

II正确，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

III正确，投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基

金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄

弱，其合法权益容易受到侵害。

IV正确，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵

市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

【考查考点】第4章第—节基金监管的目标

16、关于基金销售机构，以下说法正确的是()

A．基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B．保险代理机构不可以销售基金产品

C．各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D．独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】：D

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理

人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银

行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

【考查考点】第2章第二节证券投资基金的参与主体和运作关系

17、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险

等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历

史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险

等级调整，并且每季度调整一次。

关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是()。

A．该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法

B．该证券公司基金产品风险等级类型过多必须调整为:低风险等级、中风险等级、高风险等级

C．该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法

D．该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

【答案】：B

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】B项，产品风险等级分为：R1、R2、R3、R4和R5。

【考查考点】第22章第四节基金产品或者服务风险评价

18、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金

管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述

情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制?()

A．基金管理人应当规范基金清算交割工作确保基金资产安全

B．基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生

C．基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序

D．基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】：C

【解析】：【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统

的正常运转：

（1）应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确

经济责任。

（2）应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。

（3）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

（4）应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。

（5）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。

（6）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。

（7）应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档

案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办

法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

【考查考点】第25章第四节会计系统控制

19、某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销

文案且未载明历史业绩。该表述存在（ ）

A．销售合规性风险

B．信息披露合规性风险

C．投资合规性风险

D．反洗钱合规性风险

【答案】：B