基金从业备考学习笔记《科目二》第11章第3节 投资者需求和投资政策说明书

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基金从业备考学习笔记《科目二》第11章第1节 投资管理流程

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1、投资者需求的影响因素

2、投资政策说明书的内容和作用

投资政策说明书是投资决策的指导性文件。当投资管理人了解了投资者需求(关键因素)，确认并量化了投资者的投资目标和投资约束后，就要制定投资政策说明书。

(1)作用：

①能够帮助投资者制定切合实际的投资目标;

②能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人;

③有助于合理评估投资管理人的投资业绩。

(2)内容：

①投资回报率目标、投资范围、投资限制、业绩比较基准等;

②需要定期、不定期更新。