基金从业备考学习笔记《科目二》第14章第1节 投资风险的类型

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基金从业备考学习笔记《科目二》第14章第1节 投资风险的类型

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1、风险的定义

风险是来源于不确定性，是未来的不确定事件可能对公司带来的影响。投资风险的主要因素包括市场价格(市场风险)、借款方还债的能力和意愿(信用风险)、在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险)。

2、市场风险

基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。

3、信用风险

(1)信用风险来源于贷款的借贷方、债券发行人以及回购交易和衍生产品的交易对手的违约可能性。

(2)主要措施

①建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。

②建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。

③建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。

4、流动性风险

流动性是资产在短期内以低成本完成市场交易的能力