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《证券投资基金基础知识》精选习题(7月28日)
1、某日，A银行以X债券为履约担保，从B银行处融入了一笔资金，并约定，交易期内，若X债券发生利息支付，则所支付利息归B银行所有，请问，A银行与B银行交易的债券业务类型是()。
A. 债券质押式回购业务
B. 债券借贷业务
C. 债券现券业务
D. 债券买断式回购业务
参考答案：D
参考解析：买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。
2、假设一投资者拥有M公司的股票，他决定在投资组合中加入N公司的股票，这两种股票的期望收益率和总体风险水平相当，当M和N股票的相关系数为()时，资产组合风险降低效率最高。
A. -0.25
B. -0.75
C. 1
D. 0.25
参考答案：B
参考解析：当两个资产收益率的相关系数等于-1时，一定能找到一个点，使得投资组合的标准差为0，因此相关系数越接近-1，资产组合风险降低效率越高。
3、下列关于浮动利率债券的表述中，正确的是()。
A. 利率会根据利差的变化而重新设定，基准利率保持不变
B. 利率会根据基准利率的变化而重新设定，利差保持不变
C. 利率会根据基准利率和利差的变化而重新设定
D. 利率会根据发行人经营业绩的变化而重新设定
参考答案：B
参考解析：利差在债券的偿还期内是固定的百分点，即利差不反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变。浮动利率债券的利息在每个支付期期初都会根据基准利率的变化而重新设置。
4、远期合约、期货合约、期权合约和互换合约是最常见的衍生工具，关于它们的区别，可以通过以下()角度来分析。
Ⅰ.合约标准化程度
Ⅱ.收益高低程度
Ⅲ.杠杆
Ⅳ.执行方式
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：可以从合约的标准化程度、交易场所、损益特性、信用风险、交割方式、执行方式、杠杆等角度来分析远期合约、期货合约、期权合约、互换合约的区别。
5、境内机构投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，下列选项符合条件的是()。
A. 在境外设立，经所在国家或者地区监管机构批准从事投资管理业务
B. 最近3年没有受到所属监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部、监管机构的立案调查
C. 最近一个会计年度管理的证券资产50亿美元
D. 具备4年的经营投资管理业务经验
参考答案：A
参考解析：境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：(1)在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务。(2)所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。(3)经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。(4)有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
