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证券投资基金基础知识考前习题及答案(9月8日)
1、某基金准备投资3年期债券100万元，年利率为5%，复利计算，若第1年的利息为5万元，则第2年的利息为()。
A.5万元
B.10.25万元
C.5.25万元
D.15.76万元
第一年末本利和=本金+利息=5=105万元
第二年利息=第一年末本利和×利率=105×5%=5.25万元。
2、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行()元。
A.150000
B.113485
C.120000
D.134320
复利现值公式PV=FV÷(1+i)^n，FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。
代入公式PV=200000÷(1+12%)^5=113485元。
3、证券登记结算机构的管理措施不包括()。
A. 要制定完善的风险防范机制和内部控制制度
B. 要建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范C.禁止备份结算数据，以防被窃
D.要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系
证券登记结算机构的管理措施：(1)要制定完善的风险防范机制和内部控制制度;(2)要建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范;(3)要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系;(4)要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。故本题选 C 选项。
4、关于资产组合分散化，以下表述正确的是()。
A.除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来
B.分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险
C.当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，资产组合的方差会逐步接近0
D.适当的分散化可以减少或消除非系统性风险
资产组合的股票数量较少但个股相关性很低的情况下仍能充分发挥分
散化降低风险的好处，A错误。
分散化不一定减少期望收益，B错误。
当组合中资产的数目逐渐增多的时候，非系统性风险就会被逐步分散，但是无论资产数目有多少，系统性风险都是固定不变的，所以组合的方差不会接近0，而是接近系统性风险的大小，C错误。
非系统性风险可以通过构造资产组合分散掉，是可以避免的风险，D正确。
5、市场提供给A公司的借款固定利率为4%，提供给B公司的为5%;如果A和B公司之间能够进行利率互换，A公司的浮动利率为LIBOR，银行中介收取的利差为0.5%，则B公司的浮动利率可能为()。
A.LIBOR+0.7%
B.LIBOR+0.2%
C.LIBOR+0.8%
D.LIBOR+0.6%
【解析】：利率互换主要利用的是比较优势，通过交叉相减，核心思路是你通过互换得到的好处一定要大于成本0.5%，正因为有利益获得，才会展开互换。设B公司的浮动利率为X，则(5%+LIBOR)-(4%+X)>0.5%，解得X。
