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1.投资政策说明书的制定,主要依据投资者的()。
Ⅰ.投资需求
Ⅱ.财务状况
Ⅲ.投资限制
Ⅳ.投资偏好
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：
投资管理人应基于投资者的需求(Ⅰ项符合题意)、财务状况(Ⅱ项符合题意)、投资限制(Ⅲ项符合题意)和偏好(Ⅳ项符合题意)等为投资者制定投资政策说明书。分析投资者需求是制定投资政策说明书的关键环节。综上所述,Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选A选项。
2.在对投资者的投资需求进行分析时,以下做法错误的是()。
A.需要考虑投资者的投资目标和投资限制
B.从投资者的收益目标可看出投资者的收益要求
C.基金管理人可对投资者承担风险的意愿进行干涉
D.若投资者在近期需要资金,则应考虑投资产品的流动性
参考答案：C
参考解析：A选项正确,投资者需求由投资目标和投资限制决定,因此,在分析投资者需求时,应考虑到这两方面。B选项正确,投资目标可分为风险目标和收益目标,其中收益目标反映了投资者的收益要求。C选项错误,承担风险的意愿是投资者的主观愿望,反映了投资者的风险厌恶程度,对此,基金管理人不应干涉。D选项正确,若投资者在近期需要资金,则应考虑投资产品的流动性。故本题选C选项。
3.投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。其中,风险承受能力的影响因素包括()。
Ⅰ.风险厌恶程度
Ⅱ.资产负债状况
Ⅲ.现金流入情况
Ⅳ.投资期限
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：承担风险的能力由投资者自身的投资期限(Ⅳ项符合题意)、收入支出状况(即现金流入状况,Ⅲ项符合题意)和资产负债状况(Ⅱ项符合题意)等客观因素决定。风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。(Ⅰ项不符合题意)综上所述,Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选A选项。
