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证券投资基金精选章节试题
1、下列选项中不属于信用风险管理措施的是( )。
A. 建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理
B. 建立流动性预警机制
C. 建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理
D. 建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新
参考答案：B
参考解析：选项B属于流动性风险管理的措施。
2、为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券，这种风险称为( )。
A. 购买力风险
B. 市场风险
C. 兑付风险
D. 流动性风险
参考答案：D
参考解析：基金投资的流动性风险主要表现在两方面：一是基金管理人在建仓时或者在为实现投资收益而卖出证券时，可能会由于市场流动性不足而无法按预期的价格在预定的时间内买入或卖出证券；二是开放式基金发生投资者赎回时，所持证券流动性不足，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券，或无法满足投资者的赎回需求。两者均可能使基金净值受到不利影响。
3、2013年6月，国内市场资金面持续紧张，资金利率一路上行，出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的（）。
A. 操作风险
B. 政策风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
参考答案：C
参考解析：此题考的是投资风险中的流动性风险相关内容，答案是C选项，当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度则要看基金持有人的结构。
操作风险是来源于人力、系统、流程出错，以及其他不可控但会影响公司运营的风险；政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响；信用风险(credit risk)又叫违约风险(default risk)，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。
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