关于混合型基金的风险管理,以下表述错误的是()。
A、偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控
B、混合型基金根据投资比例,可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等
C、偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控
D、混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金,高于债券型基金
参考解析:信用评级是针对债券的。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。其风险和预期收益低于股票基金,高于债券基金。
根据资产投资比例及投资策略,混合基金可再分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等,一般而言,偏股型基金的风险和预期收益较高,偏债型基金相对较低,平衡型基金介于两者之间。
不同于股票投资组合,债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。
某年年初某银行为投资人甲完成基金开户,风险承担能力测评后,甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金,当年年中甲拟申购B债券基金,该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务,根据相关规定,在B产品的销售中,该银行未完全履行哪项业务()
跨境投资风险中的估值风险主要有()。
Ⅰ、多品种和多币种核算问题
Ⅱ、基金估值核算数据来源不一致
Ⅲ、证券交易不活跃
Ⅳ、各国税收制度不一致
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考解析:估值风险。跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题,基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题,这些问题都是潜在的估值风险。
关于债券基金的利率风险,以下表述错误的是()。
A、债券价格与利率呈反向变动,债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险
B、债券基金久期越长,净值随利率波动的幅度就越小,所承担的利率风险就越低
C、分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一
D、债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度,增加基金的利率风险
参考解析:债券基金久期越长,净值随利率的波动幅度就越大,所承担的利率风险就越高。
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