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基金从业资格考试历年真题回顾《证券投资基金》二十二

来源:233网校 2022-11-06 00:00:01

1、关于投资者的投资目标,以下表述错误的是( )

A、承担风险的能力有投资者的各项客观因素决定

B、承担风险的意愿是投资者的主观愿望,反映了投资者的风险厌恶程度

C、如果投资者的资产远大于负债,或者收入远远大于日常支出,那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

D、如果投资者持有的资产投资者期限较短,那么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

参考答案:D
参考解析:

个人投资者有各种各样的投资需求,其投资目标主要是满足生活需求,或者实现未来更高的消费水平。例如,个人投资者的短期目标可能是购买房子或汽车;中期目标可能是为孩子教育准备资金,或者是创业;而长期目标则可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入。

投资者需求由投资目标和投资限制构成。投资目标取决于风险容忍度和收益要求,两者相互依赖,缺一不可。

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2、合格境内机构投资者(QDII)开展境外证券投资业务时,应当由符合有关规定的托管人负责资产托管人的职责,以下表述正确的是( )

A、托管人应主动承担境内外所有资产的受托职责,不得授权境外托管人代为履行

B、托管人可以委托满足一定条件的境外托管人负责境外资产托管业务

C、境外托管人在中国境内设立有分支机构,ODⅡ可不设境内托管人

D、因境外托管人的过错、疏忽等原因导致基金财产受损的,境内托管人无需承担相应责任

参考答案:B
参考解析:

托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务:

(1)在中国大陆以外的国家或地区设立,受当地政府、金融或证券监管机构的监管。

(2)最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。

(3)有足够的熟悉境外托管业务的专职人员。

(4)具备安全保管资产的条件。

(5)具备安全、高效的清算、交割能力。

(6)最近3年没有受到监管机构的重大处罚,没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。对基金、集合计划的境外财产,托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责。境外托管人在履行职责过程中,因本身过错、疏忽等原因而导致基金、集合计划财产受损的,托管人应当承担相应责任。

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3、一定数量的交易订单迅速成交时会对市场造成影响,这种市场价格与交易没有下达时市场可能的价格之间的差额,被称为()

A、买卖价差

B、机会成本

C、延迟成本

D、冲击成本

参考答案:D
参考解析:一笔新的交易指令可能改变当前买卖双方的平衡,使价格向不利于该指令的方向移动。冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可能的价格之间的差额。

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