(五)根据投资理念分类
根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型 基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选 取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
(六)根据募集方式分类
根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。
公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。
私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基 金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规 的约束，并接受监管部门的严格监管。
(七)根据基金的资金来源和用途分类
根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基 金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在 本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资 基金的投资运作行为进行监管。
离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金 份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。
(八)特殊类型基金
随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特 殊类型基金。
1．系列基金
系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子 基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两 方面：
(1)简化管理、降低成本。不同子基金均隶属于一个总契约和总体管理框架，可以 很大程度地简化管理，并在诸如基金的托管、审计、法律服务、管理团队等方面享有规 模经济，从而降低设立及管理一只新基金的成本。
(2)强大的扩张功能。由于伞形基金的所有子基金都隶属于同一个总体框架，在建 立起总体框架并得到东道国金融管理当局的认可后，基金公司就可以根据市场的需求， 以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金品种或扩大其产品的销售地 区。国外许多著名的基金管理公司如富达(Fidelity)、摩根(JP Morgan)在向国外扩张 时都纷纷采取了伞形基金的形式。
2．基金中的基金
基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金 组成。在基金业发达的国家如美国，基金中的基金已经成为一类重要的公募证券投资基 金。目前，我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。2014年8月生效的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的， 为基金中的基金。
3．保本基金
保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证 基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
4．上市交易型开放式指数基金(ETF)
上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金(Exchange-Traded Funds， ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF最早产生于 加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市 场指数，因此具有指数基金的特点。
5．上市开放式基金
上市开放式基金(1isted open—ended funds，LOF)是一种既可以在场外市场进行基 金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或 赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代 销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF所 具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭 式基金的大幅折价交易现象。
6．QDIl基金
QDIl是qualified domestic institutional investors(合格境内机构投资者)的首字母缩 写。QDIl基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债 券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。
7．分级基金
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不 同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
