基金法律法规考点：随机变量与描述性统计量

　　随机性是金融市场的重要特征之一。公司是否对其发行的债务违约，经营、投资项目的到期收益率，未来的资产价格等都是难以预测的。研究这些不确定事件的一般方法是将它们与数值联系起来，然后运用统计量来描述它们的特点。

　　(一)随机变量

　　我们将一个能取得多个可能值的数值变量x称为随机变量。

　　如果一个随机变量x最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量；如果x的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。

　　2．随机变量的分布

　　如果x是一个连续型随机变量，由于无法列出x取每个特定值的概率，我们改用概率密度函数来刻画x的分布性质。概率密度函数是用来衡量随机变量x取值在特定范围内的函数，其图像称为概率密度函数曲线。

　　(二)随机变量的数字特征与描述性统计量

　　用来衡量这些分布特点的数值统称为数字特征，如:

　　1．期望(均值)

　　2.方差与标准差

　　3.分位数

　　4.中位数