您现在的位置:233网校 >基金从业 > 基金法律法规 > 基金法律法规学习笔记

基金法律法规考点:基金客户信息的内容与保管要求

来源:233网校 2016-01-05 09:59:00
导读:基金法律法规考点:基金客户信息的内容与保管要求,由233网校基金从业资格考试网(http://www.233.com/jjcy)编辑整理!

  基金客户信息资料对基金公司而言至关重要。基金公司加强客户规范管理,有利于交易委托纠纷的解决,保护广大投资者合法权益;有利于保障基金经营机构信息系统安全运行,保证客户资产和交易安全,提高交易中断的后期处理能力;有利于建立网上交易身份认证机制,提高网上交易安全防范能力。

  (一)基金客户信息的内容

  基金经营机构的客户信息主要分为两类,分别是:

  ①客户账户信息。客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。

  ②客户交易记录信息。客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

  (二)基金经营机构客户信息管理保密要求

  基金经营机构要完善信息安全技术防范措施,确保客户信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节中不被泄露。基金经营机构使用客户信息时,应当符合收集该信息的目的,并不得进行以下行为:

  1.出售客户信息;

  2.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的,以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;

  3.在客户提出反对的情况下,将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

  (三)基金经营机构客户信息保存期限有关规定

  对于不同类型的客户信息的保管期限,基金管理部门有着不同的规定:

  1.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

  2.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

  其中,对于客户交易终端信息,基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化,并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化,存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于20年。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料,保存期限不得少于6个月。

  【例题1】下列关于基金客户信息的表述,不正确的是(  )。

  A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息

  B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

  C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年

  D.对于客户交易终端信息,基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化

  答案:C

  【例题2】基金公司应当按照技术规范在( )个月内对新增账户实施开户资料电子化。

  A.6

  B.12

  C.15

  D.18

  答案:D

相关阅读

添加基金从业学习群或学霸君

领取资料&加备考群

基金从业备考学习群

加入备考学习群

基金从业备考学习群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

基金从业书店
互动交流
扫描二维码直接进入基金从业公众号

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料