基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》重点总结：证券投资基金的类型
1、证券投资基金总体分类(掌握)
2、股票基金分类(掌握)
3、债券基金分类(掌握)
4、混合基金类型(掌握)
5、ETF与LOF(了解)
一、证券投资基金的分类标准和分类介绍
法律形式 契约型基金、公司型基金等。
运作方式 封闭式基金和开放式基金
投资对象 股票基金、债券基金、账币市场基金和混合基金等
投资目标 增长型基金、收入型基金和平衡型基金
投资理念 主动型基金不被动(指数)型基金。
募集方式 公募基金和私募基金。
资金来源和用途 在岸基金和离岸基金。
特殊类型基金 系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、QDIl基金、分级基金
二、股票基金的分类
投资市场分类 国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金
股票规模 大盘股、中盘股和小盘股基金(5亿、20亿20%、50%)
股票性质 分类价值型股票基金(长线)、成长型股票基金(短线)、平衡型基金
按行业分类 基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等
投资风格
| 小盘成长 | 中盘成长 | 大盘成长 |
| 小盘平衡 | 中盘平衡 | 大盘平衡 |
小盘价值 | 中盘价值 | 大盘价值 |
三、债券基金的类型
根据债券种类对债券基金分类
债券发行者 政府债券、企业债券、金融债券等
债券到期日 短期债券(1年)、长期债券(10年以上)等
债券信用等级 低等级债券、高等级债券等。
债券基金自身特点 标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种
四、混合基金的类型
偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%
偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低;
股债平衡型基金的股票不债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左史
灵活配置型基金根据市场状冴进行调整股票、债券投资比例，有时股票比例高，有时债券比例高。
五、交易型开放式指数基金(ETF)不LOF
被动操作
实物申质赎回机制
指数基金
ETF LOF
实物交易 现金不基金份额交易
50万份以上 1000元以上
交易所 代销点
被动 被动、主动
15秒净值报价 一天一次或几次
