第11题：公募基金行业规范的内容不包括（ ）。
A：信息披露
B：投资者的投资能力
C：利润分配
D：投资限制
答案：B
解题思路：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求。
本题考查的重点：投资基金的主要类别
第12题：金融市场按交割期限可划分为（ ）。
A：现货市场和期货市场
B：货币市场和资本市场
C：股票市场和债券市场
D：初级市场和二级市场
答案：A
解题思路：金融市场的分类主要有以下几种：
①按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;
②按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场;
③按交割期限分为现货市场和期货市场。
本题考查的重点：金融市场的分类
第13题：我国《证券投资基金法》于（ ）开始实施。
A：2003 年 7 月 14 日
B：2005 年 1 月 1 日
C：2002 年 8 月 1 日
D：2004 年 6 月 1 日
答案：D
解题思路：2003 年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于 2004 年 6 月 1 日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于 2013 年 6 月 1 日正式实施。
本题考查的重点：行业快速发展阶段基金的表现
第14题：基金、股票与债券的差异不包括（ ）。
A：投资收益与风险大小不同
B：信息披露程度不同
C：所筹资金的投向不同
D：反映的经济关系不同
答案：B
解题思路：基金、股票与债券的差异主要表现在：
①反映的经济关系不同;
②所筹资金的投向不同;
③投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
本题考查的重点：证券投资基金与其他金融工具的差别
第15题：下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A：协议成交和标的交割是同时进行
B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
答案：D
解题思路：A 项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B 项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;CD 两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
本题考查的重点：金融市场的分类
第16题：（ ）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
A：1995
B：1997
C：1998
D：1999
答案：B
解题思路：1997 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
本题考查的重点：证券投资基金的试点发展阶段
第17题：证券交易所属于基金的（ ）。
A：监管机构
B：份额登记机构
C：自律管理机构
D：评价机构
答案：C
解题思路：证券交易所是基金的自律管理机构之一。
本题考查的重点：基金监管机构与自律组织
第18题：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（ ）申请注册。
A：证券交易所
B：中国证监会
C：基金业协会
D：工商登记注册地中国证监会派出机构
答案：B
解题思路：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。
本题考查的重点：基金市场服务机构
第19题：在国外，以下基金中不属于保本基金的是（ ）。
A：合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 105%赎回基金
B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 95%赎回基金
C：合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105%以上，则投资人需支付 2%的管理费用
D：合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金
答案：C
解题思路：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。
本题考查的重点：保本基金的类型
第20题：以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是（ ）。
A：联接基金依附于主基金
B：增强了 ETF 市场的交易活跃度
C：不是基金中的基金
D：能参与 ETF 的套利
答案：D
解题思路：D 项，联接基金不能参与 ETF 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。
本题考查的重点：ETF 联接基金的特征及与 ETF 基金的比较
