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基金从业《基金法律法规》考点归纳:我国资管行业的状况

来源:233网校 2019-07-31 16:04:00

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(2019年修订版)第1章金融市场、资产管理与投资基金,第3节 我国资产管理行业的状况。

考纲要求理解各类资产管理业务。

【考点归纳】

一、行业概况

我国资产管理行业的现状

(1)传统行业:基金管理公司和信托公司

(2)其他行业:私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行

名称

业务类型

基金公司

公开募集基金、特定客户资产管理业务(母子)、专项资产管理计划(子)、私募股权基金管理业务(子)

私募机构

私募证券\私募股权\创业投资基金等募集和管理业务

证券公司

集合\定向\专项资产管理业务

期货公司

为单一\多个客户办理资产管理业务

信托公司

集合资金信托

保险公司

自行投资或委托保险资产管理公司进行投资

商业银行

银行理财产品、私人银行业务

三、我国资产管理行业需要关注的问题

1.资金池操作存在流动性风险隐患

2.产品多层嵌套导致风险传递

3.影子银行面临监管不足

4.刚性兑付使风险仍停留在金融体系

5.部分非金融机构无序开展资产管理业务

【课后习题】

1、基金管理公司的业务包含()。

①公开募集基金②特定客户资产管理业务③专项资产管理计划④私募股权基金管理业务

A. ①②

B. ①②③

C. ②③④

D. ①②③④

参考答案:D
参考解析:基金管理公司的业务包含公开募集基金、特定客户资产管理业务、专项资产管理计划、私募股权基金管理业务。

2、证券公司可以依法从事的客户资产管理业务不包括()。

A. 为单一客户办理定向资产管理业务

B. 为多个客户办理集合资产管理业务

C. 为客户办理特定目的的专项资产管理业务

D. 为特定客户办理私募基金资产管理业务

参考答案:D
参考解析:证券公司可以依法从事的客户资产管理业务不包括为特定客户办理私募基金资产管理业务。

3、我国目前资产管理行业的现状不包括()。

A. 各类机构广泛参与

B. 各类资产管理业务交叉融合

C. 既相似又不同的混业局面

D. 传统资产管理行业发生变化

参考答案:D
参考解析:分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合形成的既相似又不同的混业局面是我国目前资产管理行业的现状。

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