基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(2019年修订版)第1章金融市场、资产管理与投资基金,第3节 我国资产管理行业的状况。
考纲要求理解各类资产管理业务。
【考点归纳】
一、行业概况
我国资产管理行业的现状
(1)传统行业:基金管理公司和信托公司
(2)其他行业:私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行
名称 | 业务类型 |
基金公司 | 公开募集基金、特定客户资产管理业务(母子)、专项资产管理计划(子)、私募股权基金管理业务(子) |
私募机构 | 私募证券\私募股权\创业投资基金等募集和管理业务 |
证券公司 | 集合\定向\专项资产管理业务 |
期货公司 | 为单一\多个客户办理资产管理业务 |
信托公司 | 集合资金信托 |
保险公司 | 自行投资或委托保险资产管理公司进行投资 |
商业银行 | 银行理财产品、私人银行业务 |
三、我国资产管理行业需要关注的问题
1.资金池操作存在流动性风险隐患
2.产品多层嵌套导致风险传递
3.影子银行面临监管不足
4.刚性兑付使风险仍停留在金融体系
5.部分非金融机构无序开展资产管理业务
【课后习题】
1、基金管理公司的业务包含()。
①公开募集基金②特定客户资产管理业务③专项资产管理计划④私募股权基金管理业务
A. ①②
B. ①②③
C. ②③④
D. ①②③④
2、证券公司可以依法从事的客户资产管理业务不包括()。
A. 为单一客户办理定向资产管理业务
B. 为多个客户办理集合资产管理业务
C. 为客户办理特定目的的专项资产管理业务
D. 为特定客户办理私募基金资产管理业务
3、我国目前资产管理行业的现状不包括()。
A. 各类机构广泛参与
B. 各类资产管理业务交叉融合
C. 既相似又不同的混业局面
D. 传统资产管理行业发生变化