基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(2019年修订版)第1章金融市场、资产管理与投资基金,第4节投资基金简介。
考纲要求掌握投资基金的定义和主要类别。
【考点归纳】
一、投资基金特征:组合投资、专业管理、利益共享、风险共担。
二、投资基金的主要类别
1.传统的投资基金:包括股票、债券、货币金融衍生工具等在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券。
2.另类投资基金:
(1)私募股权基金(PE):通过私募形式对非上市企业进行的权益行投资。
(2)风险投资基金(VC):主要通过投向那些不具备上市资格的初创期或者小型的新型企业,尤其是高新技术企业。
(3)对冲基金:利用各种金融衍生产品的杠杆效应,承担高风险、追求高收益的投资模式。
(4)不动产投资基金:以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金,由专门投资机构进行不动产投资经营管理。
(5)其他另类投资基金:投资于传统的股票和债券外的金融和实物资产。
【课后习题】
1、根据运作方式分类,可以将基金分为()。
A. 契约型基金和公司型基金
B. 股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
C. 公募基金和私募基金
D. 封闭式基金和开放式基金
2、投资基金是一种()
A. 直接投资工具
B. 间接投资工具
C. 直接和间接相结合的投资工具
D. 混合投资工具
3、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照()划分的。
A. 资金募集方式
B. 法律形式
C. 运作方式
D. 所投资的对象的不同