基金从业法律法规考点多，记忆量大，利用简练顺口的记忆口诀来记住重要内容，是一种很实用的方法。本文为基金法律法规口诀行业概览篇，本科目其他口诀持续更新中，记得收藏哦~
/第一章 金融市场、资产管理与投资基金/
1、金融市场的构成要素
①市场参与者
②金融工具
③金融交易的组织方式
口诀：供（公）餐（参）组
2、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在
①外部性问题
②脆弱性问题
③不完全竞争问题
④信息不对称问题
口诀：不（部）弱不争不对称
/第二章 证券投资基金概述/
3、证券投资基金的特点
①集合理财、专业管理；
②组合投资、分散风险；
③利益共享、风险共担；
④严格监管、信息透明；
⑤独立托管、保障安全。
口诀：集合一起共监管，组合一起共托管
4、基金业在金融体系中的地位与作用
①为中小投资者拓宽投资渠道；
②优化金融机构，促进经济增长；
③有利于证券市场的稳定和健康发展；
④完善金融体系和社会保障体系；
⑤推动责任投资，实现可持续发展。
口诀：拓渠道、促增长、稳市场，完善体系可持续
5、基金与银行储蓄的差异表现在
①性质不同
②收益不同
③风险特性不同
④信息披露程度不同
口诀：丰（风）收信息性质好
6、基金托管人的职责
①基金资产保管；
②基金资金清算；
③会计复核；
④对基金投资运作的监督。
口诀：监、管、核、算
/第三章 基金的类型/
7、ETF基金的特点
①被动操作指数基金
②独特的实物申购、赎回机制
③实行一级市场与二级市场并存的交易制度
口诀：被士（实物）兵（并存）操作
8、QDII基金禁止投资行为
①购买不动产；
②购买房地产抵押按揭；
③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；
④购买实物商品；
⑤除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；
⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；
⑦参与未持有基础资产的卖空交易；
⑧从事证券承销业务。
口诀：贵重金属不动产，实物商品房地产，临时以外借现金，衍生品外不融资，未持资产不卖空，证券承销不可碰
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