基金从业考试考点多，记忆量大，利用简练顺口的记忆口诀来记住重要内容是一种很使用的方法。
一句口诀并不帮我们将一个知识点百分百地记下来，口诀主要是帮我们记关键词。基金从业都是客观题，选项都已经摆了出来，我们主要是要通过关键词选出正确选项。
/第十一章 投资流程管理与投资者需求/
1、投资规划的内容
①确定并量化投资者的投资目标和投资限制；
②制定投资政策说明书；
③形成资本市场预期；
④建立战略资产配置。
口诀：用目标说明预期配置
2、个人投资者的特征
①投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征；
②可投资的资金量较小；
③风险承受能力较弱；
④投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足；
⑤常常需要借助基金销售服务机构进行投资。
口诀：专业不足靠机构，承受力弱资金小，境况不同差异大
3、机构投资者的特征
①资金实力雄厚，投资规模相对较大；
②具有比个人投资者更高的风险承受能力；
③投资管理专业；
④投资行为规范。
口诀：资金雄厚专业强，承受力高更规范
4、投资限制的影响因素有哪些？
①流动性要求；②投资期限；③税收政策；④法律法规要求；⑤特殊需求
口诀：限流税法很特殊
5、投资管理部门设置
①投资决策委员会；②投资部；③研究部；④交易部
口诀：投教（交）委员严（研）
6、投资交易流程
①形成投资策略
②构建投资组合
③执行交易指令
④绩效评估与组合调整
⑤风险管理
口诀：策略组合执行调整管理
/第十二章 投资组合管理/
7、资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设
①所有的投资者都是风险厌恶者；
②投资者可以以无风险利率任意地借入或贷出资金；
③所有投资者的期望相同；
④所有投资者的投资期限都是相同的；
⑤所有的投资都可以无限分割，投资数量随意；
⑥无摩擦市场；
⑦投资者是价格的接受者。
口诀：风险厌恶无风险，期望期限都相同，无限分割无摩擦，价格被动都接受
8、跟踪误差阐述的原因
①复制误差；②现金留存；③各项费用；④其他影响
口诀：现金费用有误差
9、进行资产配置的主要考拉因素
①影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
②影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
③资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
④投资期限
⑤税收考虑
口诀：期税环境要匹配，风险收益受影响
除记忆内容外，基金基础知识还有很多需要理解的内容，特别要提的是投资管理基础和权益投资都有很多计算的内容。考试时一张试卷十几分计算题的情况也是常见的。
那么面对这样的情况，我们应该如何备考基金从业呢？点击下方视频，看看老师对于新手备考基金从业有什么建议。
