基金从业法律法规专业知识点整理如下:
知识点一:基金募集的概念、基金募集申请及注册、基金份额的发售
(1)基金募集的概念:指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
(2)申请:向证监会提交申请报告、合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案和法律意见书等文件。
(3)注册:
①简易程序:≤20个工作日;分级基金、基金中基金(FOF)不得采用简易程序。
②普通程序:≤ 6个月。
(4)发售:①发售3日前公布招募说明书、基金合同等
②发售时间:自收到核准文件之日起6个月内
③募集期限:3个月
知识点二:证券投资基金的起源
起源:1868年,英国“海外及殖民地政府信托基金”是最早的基金,荷兰是基金思想的发源地之一。
早期发展:世界上第一只公司型开放式基金是1924年美国波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。
知识点三:证券投资基金发展历程
①在1970年以前,大多数共同基金是股票基金,只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券;
②1971年,第一只货币市场基金建立;
③就全球而言,进入21世纪以后,世界基金业的规模继续膨胀。
知识点四:证券投资基金发展趋势和特点
①美国占据主导地位:占世界半数以上;
②开放式基金成为主流产品;
③基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出;
④基金资产的资金来源发生了重大变化;个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者,养老金越来越成为基金的重要资金来源。
⑤ETF等被动基金规模迅速扩大;
⑥另类投资基金兴起。