基金从业备考学习笔记《科目一》第2章第3节 证券投资基金的法律形式和运作方式

基金从业备考学习笔记汇总，一起来学习吧！学霸君汇总了基金法律法规备考资料，更多考试内容请关注233网校！

基金从业备考学习笔记《科目一》第2章第3节 证券投资基金的法律形式和运作方式

【题库会员免费领】【基金备考资料】【基金考试信息查询】【基金机考真题考点】

1、信托的特征和功能【新增】

2、信托主体、信托财产的基本内容【新增】
（1）信托主体

①委托人：是信托关系的创立者应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织。具有知情权、管理方法变更权、撤销权和解任权。

②受托人：具有完全民事行为能力的自然人或法人。

③受益人：可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人没有行为能力限制。

（2）信托法律关系的客体——信托财产

信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产。

信托财产具有如下性质：

①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。

②受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益，也属于信托财产。

③除法律规定的情况外，对信托财产不得强制执行。

④信托财产与受托人固有财产相区别。

3、受托人的信义义务本质上是一种法定义务【新增】

信义义务是一种不管信托文件中是否有约定都存在的义务，是一种通过约定无法完全排除的义务，不能因为约定而改变法定地位。

【真题试炼】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（）

A、基金管理人和托管人承担连带赔偿责任

B、基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的

C、基金管理人和托管人协商承担赔偿责任

D、由基金财产承担损失

【真题试炼】关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是( )。

A、基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性

B、基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C、基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记

D、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

4、公司型基金和契约型基金的区别

【真题试炼】契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项（  ）。

Ⅰ、法律主体资格不同

Ⅱ、投资者的地位不同

Ⅲ、基金组织方式不同

Ⅳ、基金运作管理标准不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、开放式基金和封闭式基金的区别

6、伞形基金

定义：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

特点：简化管理、降低成本；强大的扩张功能。