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基金从业备考学习笔记《科目一》第4章第3节 对基金机构的监管
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1、对基金管理人的监管内容
(1)市场准入监管
法定组织形式：基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。(担任公开募集基金的基金管理人只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。)
管理公开募集基金的基金管理公司的审批
①有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》(简称《公司法》)规定的章程。
②注册资本不低于1亿元人民币，且为实缴货币资本
③主要股东(股权≥25%)最近3年没违法;主要股东为法人或者其他组织，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
④取得基金从业资格的人员达到法定人数：高管+业务人员≥15人，并取得基金从业资格。
⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。
⑥有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。
中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。
基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东/实际控制人/其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内做出批准与否的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。
【真题试炼】关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是( )
Ⅰ、公司实缴注册资本为2亿元
Ⅱ、公司主要股东最近2年没有违法记录
Ⅲ、公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3
Ⅳ、公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
(2)对基金管理人从业人员资格的监管
基金管理人的从业人员：基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。
①基金管理人的从业人员的资格
②基金管理人从业人员的兼任和竞业禁止
公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
(3)对基金管理人及其从业人员执业行为的监管
【真题试炼】 基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是()
A、获取客户身份信息
B、与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C、明确提示投资者注意投资基金的风险
D、为投资者提供售后服务
(4)对基金管理人内部治理的监管
①基金份额持有人利益优先原则：基金管理人内部治理的法定基本原则
②对基金管理人内部治理结构的监管
明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，建立长效的激励和约束机制，完善监督和内控机制，确保基金管理人合法合规地行使职权，审慎有效地运作基金，维护基金份额持有人的利益。
③对基金管理人的股东、实际控制人的监管
基金管理人的股东、实际控制人应当按规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：
虚假出资或者抽逃出资;未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动;要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益。
④风险准备金制度
公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金，因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
(5)中国证监会对基金管理人的监管措施
基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
【真题试炼】A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括()。
Ⅰ、A没有谨慎勤勉地履行管理人职责
Ⅱ、A没有独立自主地进行投资决策
Ⅲ、A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
Ⅳ、A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除
A、Ⅰ、II
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
2、对基金托管人的监管
(1)市场准入监管
(2)基金托管人的职责和义务
【真题试炼】以下属于基金托管人职责的是( )。
Ⅰ、基金资产保管
Ⅱ、基金估值及相关信息披露
Ⅲ、对基金投资运作进行监督
Ⅳ、基金资金清算
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
(3)中国证监会对基金托管人的监管措施
①责令整改措施。整改后，向监管机构提交报告，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
②取消托管资格：连续3年没有开展基金托管业务;违反《证券投资基金法》且情节严重。
③基金托管人职责终止：被取消资格，被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;终止后，在6个月内选举新托管人
3、对基金服务机构的监管
(1)基金服务机构的注册或者备案
①注册管理：基金销售机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构
②备案管理：基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构
(2)主要服务机构法定义务
①基金销售机构：向投资人揭示投资风险，根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品;
②基金销售支付机构：按照规定办理基金销售资金的划付，确保基金销售结算资金安全和及时划付;
③基金份额登记机构：保管登记数据(包括基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据)，且不得少于20年;
④基金投资顾问机构：不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对应的合法权限;
⑤评价机构：禁止误导投资人，防止可能发生的利益冲突;
⑥律师事务所、会计师事务所：对于出具的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人财产造成损失的，承担连带赔偿责任。
【真题试炼】关于基金市场服务机构，以下说法错误的是( )
A、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B、基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
C、从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会排除机构申请注册
D、基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务
参考答案：D
参考解析：基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。故D错误
