基金从业备考学习笔记《科目一》第5章第2节 基金职业道德规范

基金从业备考学习笔记汇总，一起来学习吧！学霸君汇总了基金法律法规备考资料，更多考试内容请关注233网校！

基金从业备考学习笔记《科目一》第5章第2节 基金职业道德规范

【题库会员免费领】【基金备考资料】【基金考试信息查询】【基金机考真题考点】

1、基金职业道德的含义

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

2、我国基金职业道德主要内容

(1)守法合规——最基础要求

【真题试炼】某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是()

Ⅰ、张某违反了诚实守信的职业道德

Ⅱ、张某做法符合守法合规的要求

Ⅲ、李某违反了守法合规的要求

Ⅳ、李某本人未参与，符合守法合规的要求

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

(2)诚实守信——核心规范【原大纲要求掌握诚实守信的含义及基本要求，新大纲要求掌握诚实守信的3个基本要求的含义和基本要求】

①不得欺诈客户

②不得进行不正当竞争

③不得进行内幕交易和操纵市场

【真题试炼】某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是( )

A、目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨

B、在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析

C、参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策

D、目标公司股票市值小， 当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入

(3)专业审慎

含义：基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

基本要求：持证上岗;持续学习;审慎开展执业活动

【真题试炼】关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。

Ⅰ、基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ、基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力

Ⅲ、基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

Ⅳ、基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

(4)客户至上

【真题试炼】某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求? ( )

Ⅰ、客户利益优先

Ⅱ、公平对待客户

Ⅲ、不得进行不正当竞争

Ⅳ、不得欺诈客户

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

(5)忠诚尽责

①忠诚，忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突;

②尽责，以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责;

③要求：忠诚廉洁——不接受贿赂或进行商业贿赂

勤勉尽责——合约到期前提出辞职申请，并完成工作移交，离职后仍然履行保密和竞业禁止义务。

(6)保守秘密

①秘密包括：商业秘密、客户资料和内幕信息。

②基本要求：无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

【真题试炼】某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是( )

A、得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门

B、当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息

C、因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度

D、应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果