基金法律法规、职业道德与业务是基金从业资格考试中必考的一科，考试内容较多，从历年的考试情况来看，有很多考点都是我们每次考试的重点，老师在考前也跟大家进行了反复强调。这些重点是我们考前冲刺很好的复习资料。为帮助同学们提高基金从业考试成绩，学霸君现将考试中出现比较频繁的高频考点进行归纳。
| 类型 | 要点 |
按交易工具 期限 | 货币市场 | 短期金融市场，融通一年以内短期资金的场所。 |
资本市场 | 长期金融市场，期限在一年以上的以有价证券为交易工具进行长期资金交易 | |
按交易标的物 | 票据市场 | 按交易方式分为票据承兑市场和票据贴现市场 |
证券市场 | 股票、债券、基金的发行和流通 | |
衍生工具市场 | 包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。 | |
外汇市场 | 包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。 | |
黄金市场 | 专门进行黄金买卖的交易中心或场所 | |
按交割期限 | 现货市场 | 交易达成后2个交易日内进行交割。 |
期货市场 | 交易达成后，约定在未来某一特定时间进行交割 | |
按交易性质 | 发行市场 | 也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。 |
流通市场 | 也称二级市场，已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。 | |
按地理范围 | 国内金融市场 | 由国内金融机构参与，不涉及货币资金的跨境流动 |
国际金融市场 | 国家间的资金融通与资金交易的市场 |
（1）金融市场的构成要素
①市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民
★金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色
★个人居民是金融市场上主要的资金供求者
②金融工具：信用工具，金融市场进行交易的载体。证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证
③金融交易的组织方式
场内交易：有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易。
场外交易：又被称为“柜台市场”或“店头市场”，分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。
电信网络交易：指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
（2）金融监管
金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称问题。
（1）基金募集的概念：指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
（2）申请：向证监会提交申请报告、合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案和法律意见书等文件。
（3）注册：
①简易程序：≤20个工作日；分级基金、基金中基金（FOF）不得采用简易程序。
②普通程序：≤ 6个月。
（4）发售：①发售3日前公布招募说明书、基金合同等
②发售时间：自收到核准文件之日起6个月内
③募集期限：3个月
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
①净资产不低于1000万元的单位；
②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
下列投资者视为合格投资者：
①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；
③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。
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