超实用！基金从业《法律法规》超高频考点总结

（1）金融市场的构成要素

①市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民

★金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色

★个人居民是金融市场上主要的资金供求者

②金融工具：信用工具，金融市场进行交易的载体。证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证

③金融交易的组织方式

场内交易：有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易。

场外交易：又被称为“柜台市场”或“店头市场”，分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。

电信网络交易：指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

（2）金融监管

金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称问题。

（1）监管职责

中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；

②办理基金备案；

③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；

④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；

⑤监督检查基金信息的披露情况；

⑥指导和监督基金业协会的活动；

（2）监管措施

①检查：属于事中监管。

②调查取证

③限制交易：限制期不得超过15个工作日；案情复杂的可延长15个交易日。

④行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停；撤销基金从业资格、暂停营业；撤销相关业务许可、责令停业。

（3）中国证监会工作人员的义务和责任

①进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；

②对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

③中国证监会工作人员在任职期间或者离职期限内，不得在被监管的机构中担任职务；领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

（1）基金募集的概念：指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

（2）申请：向证监会提交申请报告、合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案和法律意见书等文件。

（3）注册：

①简易程序：≤20个工作日；分级基金、基金中基金（FOF）不得采用简易程序。

②普通程序：≤ 6个月。

（4）发售：①发售3日前公布招募说明书、基金合同等

②发售时间：自收到核准文件之日起6个月内

③募集期限：3个月

符合下列条件之一的为专业投资者，专业投资者之外的投资者为普通投资者

（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构及其高管

（2）经协会备案或登记的证券公司子公司、期货子公司、私募管理人

（3）上述机构发行的理财产品，如：证券公司资管产品、基金管理公司及其子公司产品

（4）社保、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者

（5）同时符合下列条件的法人或组织：

①最近1年末净资产≥2000万元；

②最近1年末金融资产≥1000万元；

③具有2年以上投资经历。

（6）同时符合下列条件的自然人：

①金融资产≥500万元，或最近3年个人年平均收入≥50万元；

②具有2年以上金融投资经历或金融相关工作经历，或专业投资者的高管、获得职业资格认证的从事金融相关行业的注会和律师。