第11题.下列对期货市场交易的说法正确的是()。
A：协议成交和标的交割是同时进行
B：对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C：交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D：买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
答案：D
解析：A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的;B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大;CD两项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
第12题.()年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
A：1995
B：1997
C：1998
D：1999
答案：B
解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
第13题.证券交易所属于基金的()。
A：监管机构
B：份额登记机构
C：自律管理机构
D：评价机构
答案：C
解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。本题考查的重点：基金监管机构与自律组织
第14题.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向()申请注册。
A：证券交易所
B：中国证监会
C：基金业协会
D：工商登记注册地中国证监会派出机构
答案：B
解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。
第15题.在国外，以下基金中不属于保本基金的是()。
A：合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
B：合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
C：合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
D：合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金
答案：C
解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。
第16题.以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是()。
A：联接基金依附于主基金
B：增强了ETF市场的交易活跃度
C：不是基金中的基金
D：能参与ETF的套利
答案：D
解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。
第17题.投资基金中最主要的一种类别是()。
A：对冲基金
B：风险投资基金
C：证券投资基金
D：另类投资基金
答案：C
解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
第18题.基金份额登记机构的主要职责不包括()。
A：建立并管理投资人的基金账户
B：基金会计核算
C：基金交易确认
D：代理发放红利
答案：B
解析：基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资人的基金账户;
②负责基金份额的登记;
③基金交易确认;
④代理发放红利;
⑤建立并保管基金份额持有人名册;
⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。
第19题:关于债券基金，下列说法正确的是()。
A： 无法定期分配收益
B：收益率易于预测
C：可以计算平均到期日
D：利率风险波动性大
答案：C
解析：债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定;B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测;D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
第20题.我国《证券投资基金法》于()开始实施。
A：2003年7月14日
B：2005年1月1日
C：2002年8月1日
D：2004年6月1日
答案：D
解析：2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。
