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基金从业《基金法律法规》习题:基金客户

来源:233网校 2019-03-03 11:34:00

基金从业资格考试《基金法律法规》考试大纲要求:了解基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择;掌握基金销售机构的主要类型和现状;了解各类基金销售机构的发展趋势;掌握基金销售机构准入条件;掌握基金销售机构职责规范;了解基金管理人及代销机构销售方式;理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略;

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233网校整理第二十一章(基金客户和销售机构) 基金客户习题及答案如下,开始测试吧!

1、基金公司的客户又称()。

A.基金客户

B.基金投资人

C.基金持有人

D.以上都是

参考答案:D
参考解析:

知识点:理解基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择: 

基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心。

基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人,是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人,是开展基金一切活动的中心。在基金行业中,基金客户、基金投资人和基金持有人等称谓在不同语言场景下运用,在《证券投资基金法》中三个称谓也均有出现,其概念所指均为基金公司的客户。如果细分,将基金销售行为完成前的基金公司准客户也视为基金客户的一种类型,则基金客户的概念外延要稍大于基金投资人或基金持有人。

2、基金投资者承担的义务,说法错误的是(      )。

A.交纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 

参考答案:B
参考解析:基金投资者应承担的义务之一是承担基金亏损或终止的有限责任。 故错误的是B项。

3、按规定能够办理基金开户的个人投资者是()周岁的自然人。

A.18~70

B.16~18

C.16~70

D.以上都不是

参考答案:A
参考解析:

知识点:理解基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择; 

根据《中华人民共和国民法通则》的规定,18周岁以上的公民是成年人,具有完全民事行为能力,可以独立进行民事活动,是完全民事行为能力人。我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

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