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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(7月22日)
1、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。
A. 收益类金融资产
B. 权益类金融资产
C. 股权类金融资产
D. 债券类金融资产
参考答案：D
参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。
2、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()。
A. 赎回2000万份,申购1500万份，通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B. 赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C. 赎回1000万份,申购100万元，通过基金转换转出800万份，转入900万份
D. 赎回1500万份,申购1300万份，通过基金转换转出1800万份,转入900万
参考答案：C
参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
I项：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，属于;
II项：(700+1500-100-1000)/10000=11%，属于;
III项：(1000+800-100-900)/10000=8%，不属于
IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，属于。
3、基金监管的首要目标是()。
A. 维护市场秩序
B. 监管基金机构的稳健运行
C. 保护投资人及其相关当事人的合法权益
D. 保障基金行业的健康发展
参考答案：C
参考解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人，包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
4、商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格。
A. 中国人民银行
B. 中国证券投资基金业协会
C. 中国银保监会
D. 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
参考答案：D
参考解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
5、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。
A. 保证本金安全
B. 说明货币市场基金不等同于存款
C. 保证最低收益
D. 预测未来收益
参考答案：B
参考解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
