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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(7月30日)
1、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()。
A. 基金宣传推介材料
B. 基金招募说明书
C. 托管协议
D. 基金合同
参考答案：A
参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
2、基金招募说明书的编制义务人是()。
A. 中国证监会
B. 基金管理人
C. 基金代销机构
D. 基金托管人
参考答案：B
参考解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
3、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则。
A. 安全第一
B. 客户至上
C. 专业规范
D. 有效沟通
参考答案A
参考解析基金客户服务安全第一原则：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。
4、关于混合型基金，以下表述错误的是()。
A. 混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整
B. 混合型基金的股票配置不得低于80%
C. 混合型基金的预期收益一般高于债券基金
D. 为投资者提供了一种分散投资的工具
参考答案：B
参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
5、违反投资适当性原则的主要原因在于()
Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息.也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。
