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《基金法律法规、职业道德与业务规范》精选习题(7月31日)
1、关于督察长的工作，以下描述错误的是()。
A. 督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
B. 督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况
C. 督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
D. 督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
2、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。
A. 为市场经济体系有效配置资源
B. 给金融市场提供流动性，提高了交易成本
C. 通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D. 对金融资产合理定价
资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：
(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
(2)通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
3、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。
A. 基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
B. 基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除
C. 基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
D. 基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：
①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;
②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;
③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;
④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;
⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除;
⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费;
⑦相关监管机构规定的其他情形。
4、关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是()。
A. 开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B. 为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C. 基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D. 基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存
A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。
D项：基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。(故D项说法正确)
5、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是()。
A. 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动
B. 私募基金管理人向证监会进行登记备案
C. 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
D. 有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失
A项说法正确，非公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。
B项说法错误，非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
C项说法错误，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。
D项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
